商品融资与物流监管实务.ppt

1、单证和现场管理相对独立、相互制约。监管业务人员工作重点是单证，调度人员工作重点是现场管理和库存管理。 2、重要单据的签发权集中。如质物清单的签发集中在监管经理的手中。 3、规范化和灵活性相结合，可以根据业务发展的实际设置岗位。 4，重要的工作流程环节必须设立复核的流程； 公司领导 监管经理 监管业务主管 调度 保管员 装卸工 安全主管 门卫 监管员 公司领导 监管经理 监管业务主管 稽核主管 账统 监管库1 监管库2 监管员 调度员 监管员 调度员 1、监管公司领导 ①代表公司签订《质押监管协议》、《仓储管理协议》等重要协议文件； ②决定业务预算、收费、项目人员管理等重大事项； ③监督管理质押监管协议等重要合同执行情况，签发或授权监管经理签发动产质押专用仓单（质物清单）等重要单证。 2、监管经理 ①全权负责业务部和各监管点的日常工作，人员分工、调整、评价； ②审核或经监管公司领导授权签发动产质押专用仓单（质物清单）等单证，保证监管质物单货相符； ③负责与客户协调，解决日常事务中出现的问题，维护监管点业务管理和操作的正常进行； ④负责检查、督促、落实各项管理和操作制度。 3、监管业务主管 ①接收并审核银行、出质人签发的各类单证，并根据协议要求制作本公司签发的各类单证，提交监管经理签字，交付银行、出质人； ②制作本公司内部管理的各类单证，经监管经理签发后，交调度执行； ③各种单证的汇总和分析； ④原始单证的管理、保存。 4、调度 ①现场指挥质物装卸搬运，科学合理利用监管区空间，管理货区、货位； ②根据监管业务主管制作的单证接收、清点、盘查和释放质物； ③填制现场操作的单证，移交监管业务主管。 5、保管 ①接受调度指挥，按照规定对质押监管业务进行操作； ②负责入库质物的监管、盘点、查询，根据现场盘查填制各种单证，保证监管质物账货相符； ③关注监管质物的物理、化学性质变化，维护监管质物的安全，定期向调度汇报监管质物的情况； ④负责监管质物标签，建立、管理和维护标识。 6、监管员 监管员职责参考监管业务主管职责设置。 7、调度员 调度员职责参考调度职责设置。 * 商品融资概述 物流监管合同解读 物流监管商务方案 物流监管业务的风险控制 物流监管操作方案 物流监管业务的销售 物流监管 业务指导书 合同 商务方案 项目操作方案 单据 信息系统 * 业务指导书是企业对服务或是工作做出的书面，原则和基本的规定文档； 主要包括： 主要管理规定 主要的业务流程 主要的原则性规定 * 是解决方案的整体表现； 是签订合同的现实基础； 是协同工作的沟通平台； 是细化工作的基础； * 瀑布法（常用方法） 迭代法 * 由融资和物流----细化为监管的约束条件+现场的监管条件-----监管方案。 监管方案---操作方案 操作方案-------组织架构和岗位职责，业务流程和操作规范 监管方案--------单证的操作规范 监管方案---------风险控制方案 监管方案---------收入和成本方案 * 1、客户的融资需求是什么 2、客户的物流需求是什么 3、存货的分布？What Where How much 4、质押商品的选择－融资和物流服务的切入点 5、商务方案的模式选择？前段方案，中段方案、后端方案、混合方案 6、操作方案的模式?存货操作方案、物流操作方案 7、操作方案的流程和关键点是什么？ 8、可能存在的风险以及如何控制？ * KT企业的基本情况：铜精矿国内、国际采购，国内销售，公司下属子公司分别经营铜矿开采、粗铜冶炼、废铜回收、煤炭开采、物流运输等，与公司主营业务相配套，形成了一个优势互补、产品供应较为完整的产业体系。 供货商 生产 销售 铜精矿 电解铜 * 流动资金贷款：用于生产企业的流动资金周转 开立信用证：用于购买原材料 开银行承兑汇票：用于购买原材料 开国内信用证：用于购买原材料 按照云南铜业股份有限公司生产计划和借款人云南KT（集团）有限公司的经营目标，06年铜精矿的进口量为15万吨，07年为18万吨，按照目前的平均进口到岸价2.1万元/吨，06年的存货周转率和应收帐款周转率计算，不考虑资金成本和汇兑差价，该公司需要流动资金21000万元，扣除企业目前已经使用的流动资金量15000万元，资金缺口约为6000万元。 * 原材料（铜精矿的海运，铁路运输，仓储） 粗铜的仓储 电解铜的仓储、运输、交付 供货商 生产 销售 铜精矿 电解铜 仓储 运输 粗铜 仓储 仓储 运输 * 存货属性 主要 存货 金额 （万元） 比例 平均库存量 （吨） 日平均 出入库量 包装 方式 计量 方式 仓库注册 名称 地点 原材料 铜精矿 8400 90％ 6000 散 自有仓库 半成品 粗铜 0 锭 公斤 自有仓库 成品 精铜 0 锭