平安保险专业化综合金融面谈.ppt

步骤一：寒暄赞美 业：老陈，恭喜你成为中国平安的客户，从今天开始就享有了平安的保障了。 客：这也要感谢你的推荐。 要点说明：拉近关系，再次获得老客户的认同 步骤二：帮助客户开通一账通 业：为了给客户提供高效、便捷的服务，中国平安推出了功能强大的一账通服务。您足不出户，就可以完成多达上百项的自助服务，并且可以对所有的平安产品和其他常用的账户进行整合。不如现在就让我来帮您申请注册吧？ 客：好的。 要点说明：对于老客户而言，当保单顺利成交，开通一账通将水到渠成；业务员应熟练掌握一账通的注册流程和各项功能，并确保硬件和网络支持。 步骤三：介绍五个理财金账户 内容：通过五个理财金账户，帮助客户树立起对资金进行合理分配的理财观念。 要点说明：要重点掌握五个理财金账户的说明话术；五个账户的顺序是先上后下，先左后右。 步骤四：说明账户整合的必要性 要点说明：注意与客户的互动，逐步引导客户。 内容：通过四个引导式问题，帮助客户意识到进行账户整合的必要性。 步骤五：推荐平安综合金融服务 业：中国平安作为一家综合性金融集团，已经拥有了包括保险、银行、投资在内的金融全牌照，下辖平安人寿、平安产险、平安银行、平安信托、平安证券等专业子公司，并且通过一账通网上平台，帮助客户实现足不出户，轻松理财。 客：听起来还不错。 业：因此如果我们能把所有账户整合到平安的统一品牌下，不仅可以享受更好的服务，更能灵活的进行资金调配，提升资金利用效率，您说是吗？ （以银行为例） 业：现金帐户是我们资金运作的调度室，因此我建议您的账户整合从银行开始。在平安银行开户有……优势，这样的服务在市场上是非常领先的，不如您先开办一张平安银行借记卡吧…… 要点说明：业务员可以结合步骤六中拟帮客户申请的业务类型，重点介绍相关的平安子公司及服务。 步骤六：协助客户申请相关业务 业：接下来不如就让我协助您来进行开户申请吧…… （业务员根据客户需要，协助客户填写相关表格） 要点说明：业务员应熟悉各类综合金融业务的办理流程，提前准备好相关表格，协助客户进行申请；或者预约下次面谈的时间。 请学员两人一组进行角色扮演，一个扮演客户，一个扮演业务员。 时间：20分钟 综合金融面谈概述 综合金融面谈的关键之一 ——帮助客户开通一账通 综合金融面谈的关键之二 ——介绍五个理财金帐户 综合金融面谈的关键之三 ——说明账户整合的必要性 综合金融面谈的六大步骤 Thank you! * 专业化综合金融面谈 · 2011年6月 第一版· 课程大纲 综合金融面谈概述 综合金融面谈的关键之一 ——帮助客户开通一账通 综合金融面谈的关键之二 ——介绍五个理财金账户 综合金融面谈的关键之三 ——说明账户整合的必要性 综合金融面谈的六大步骤 假如你现在有100万现金，你会如何处置？ 综合金融面谈概述 为了合理的分配及运用资金，实现保值增值，我们需要建立起五个理财金账户。 但是这样的烦恼，你是否也曾有过？ 数十张各类银行卡的烦恼 排队的烦恼 密码太多的烦恼 无法对资产负债全面掌控！ 无法自由调配资金！ 增加管理成本！ 银行 保险 证券 企业 年金 信托 基金 激发客户进行账户整合的需求，向客户推荐平安的综合金融服务，协助客户实现账户整合 应该在什么时机与客户进行综合金融面谈呢？ 递送保单结束之后 回访老客户时 为老客户进行年检时 …… 综合金融面谈优先从老客户开始哦 步骤一：寒暄赞美 步骤二：帮助客户开通一账通 步骤三：介绍五个理财金账户 步骤四：说明账户整合的必要性 步骤五：推荐平安综合金融服务 步骤六：协助客户申请相关业务 综合金融面谈的关键之一 ——帮助客户开通一账通 你开通了一帐通吗？帮你的客户开通了吗？一帐通对客户有什么好处？ 平安一账通是平安推出的创新网上账户管理工具。通过一账通，您只需要一个账户、一套密码、一次登录，就可以管理所有平安账户和常用的其他机构网上账户，轻松实现保险、银行、投资等多种理财需求。 一账通帐户管理服务概述 资产负债一目了然 一账通银行网上服务概述 一账通信用卡网上服务概述 一账通保险网上服务概述 常用服务 网上自助办理包括联系资料变更、续期交费方式变更等在内的十余项常见服务。 高级服务 对于寿险的高级用户，还可以在网上办理投资转换、账户分配比例变更、部分领取、保单贷款等八项高级服务。 一账通证券网上服务概述 投资资讯 及时了解各类投资报告、理财资讯，并可以通过理财专题、理财技巧提升自己的实战水平。 别忘了帮你的老客户开通哦！ 请为自己注册一账通账号，并至少尝试其中的三项功能。 综合金融面谈的关键之二 ——介绍五个理财金账户 目的：帮助客户树立起对资金进行合理分配的观念 内容：五个理财金账户 关键句： “老陈，随着中国经济