江苏融资性担保公司行政许可工作指引-南京金融办.DOC

江苏省融资性担保公司行政许可工作指引 为规范全省融资性担保公司（以下简称“担保公司”）设立、变更、终止的审批行为，明确工作程序和申报要求，依据《行政许可法》、《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称“办法”）等法律法规，制定本工作指引。 一、设立担保公司 （一）设立条件 1、有符合法律、法规规定的章程。 2、注册资本不得低于人民币1亿元，为实缴货币资本，来源真实合法。 3、有具备本指引规定条件的股东。法人股占注册资本的50%以上（不含50%），且出资比例最大发起人为法人。 4、有符合担保公司任职资格的董事、监事、高级管理人员和熟悉担保业务的合格从业人员。 5、有健全的组织机构、内部管理、业务操作规则和风险控制制度。 6、有与业务经营相适应的营业场所和其他配套设施。 7、符合全省担保行业规划布局及监督管理的总体要求。 8、省经信委规定的其他审慎性条件。 设立中外合资、外商独资的担保公司，应按国家关于外商投资管理的有关规定审批后，再按本指引提出申请。 （二）出资人条件 1、企业法人股东 （1）管理规范、信用良好、实力雄厚，持续经营2年以上且上年度盈利。 （2）有充足的货币资金、持续的出资能力以及风险承受能力，出资额不低于人民币500万元。 （3）净资产不得低于资产总额的50%，其中房地产开发、投资类企业净资产不得低于资产总额的80%。实施本项投资后权益性投资余额不得超过净资产的50%；企业集团合并报表的，其子公司的投资余额不计算在内。 （4）第一大股东和出资比例30%以上的发起人，应持续经营3年以上，最近连续2个会计年度盈利，近2年累计净利润在人民币1000万元以上。 2、自然人股东 （1）有完全民事行为能力，无犯罪记录和不良信用记录。 （2）有较强的抗风险能力和资金实力, 出资额不低于人民币100万元，入股资金必须是自有货币资金。 （3）出资比例10%以上的发起人应有2年以上的实业背景，并能出具有效证明。 3、国有独资或控股企业以及事业、社团等其他法人单位作为发起人出资的，应按规定办理相应的手续。 （三）组建工作要点 1、出资人按照《中华人民共和国公司法》规定，签订出资人协议书，确定拟组建担保公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确出资人的权利和义务。 ?? 2、主发起人召集其他出资人召开出资人会议，按照法定程序审议通过出资设立担保公司、成立筹备工作小组（或指定代表或者共同委托代理人）并授权其履行组建工作职责的有关决议。 ?? 3、起草公司章程草案和各项内部管理制度。 ?? 4、聘请具备相应资质的会计师事务所对出资人进行财务状况审计。 ?? 5、召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事、监事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。 ?? 6、向工商行政管理部门申请预先核准公司名称。 ?? 7、出资人将注册资本拨付到位后，聘请会计师事务所进行验资，出具验资报告。 ?? 8、市、县（市）监管部门要根据当地融资性担保行业布局的统筹规划，对担保公司设立申报、筹备工作进行指导和管理。 （四）申请材料 申请材料一份，使用A4规格的纸张（需提供原件的历史文件除外），采用胶装的方式，按以下顺序排列（正文编排页码），格式参考附件。 1、封面。 2、目录。 3、县（市）监管部门推荐意见。 4、担保公司诚信承诺书。 5、设立申请书。应当载明拟设立的担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。 6、律师事务所出具的法律意见书。内容至少包括：公司筹建和各项决议情况、出资人关联情况、资金来源合法性、章程草案和各项管理制度合规性。 7、《企业名称预先核准通知书》复印件。 8、验资报告（原件）。含银行询证函和进帐单，其中法人股东出资应从本单位帐户转帐。 9、营业场所所有权或使用权证明。 10、持有注册资本5%以上股东的资信证明和有关资料。 企业法人作为出资人的，需提交营业执照副本复印件、企业信用报告、近2年经营状况和上年度财务审计报告。其中，第一大股东或出资比例30%以上的发起人，须提供近2年的财务审计报告原件，报告内容完整，含会计报表附注。 自然人作为出资人的，需提交身份证明、个人简历、个人信用报告、出资能力证明（个人财产清单、权利证明（书）、实际控制或参股的公司持股证明和财务审计报告等材料）。 其他社会组织作为出资人的，需提交相应资格证明材料。 11、拟任法定代表人基本情况和身份证明。 12、拟任董事、监事、高级管理人员任职资格申请材料。包括：任职资格申请表、任职资格申请书；身份证明、学历职称证明复印件。 13、出资人大会（股东大会）、董事会审议通过有关事项的决议。 1