财富宝产品培训.ppt

97年加盟平安，八年寿险路 06年加入民生，五年管理路 10年十月握手阳光…… 路漫漫其修远矣，吾将上下而求索！ 现任： 阳光人寿唐山中支培训部经理 投保年龄为出生后30天（含）至50周岁（含） 小于18岁（不含）按照主险期交保险费×缴费年期×20%计入累计寿险风险保额 大于18岁（含）以一倍基本保额计入累计寿险风险保额 小于18岁（不含）累计投保本险种最高基本保额为30万(北京、上海、广州、深圳为60万) 可附加“附加财富宝额外重疾”及一年期短期附加险 每单年缴保费不得低于1000元，且为1000元的整倍数 投保年龄为出生后30天(含)至50周岁（含） 仅可以附加在财富宝主险上 基本保额与主险保额比例为1：1 本产品计入累计重大疾病风险保额，保额＝1倍的基本保额+对应主险的期交保费×缴费年期×30% 袁向威 开发背景 储蓄，中国老百姓理财的首选 自己的养老问题； 孩子的教育问题； 父母的赡养问题； 家庭的健康问题 样样支出都需要老百姓点点滴滴的积累 风险，谁在威胁着我们的钱包 通货膨胀； 利率波动； 市场变化； 人生不测。 种种风险都在蚕食着我们的资产 开发背景 “财富宝理财计划” 零存整取，附赠保障 无风险的大众理财产品 几个概念 投保人、被保险人、保险人 保险费、保险金额、保险期间 保险责任 新人岗前培训课程 几个概念 保险金额 保险合同的基本保险金额由投保人在投保时与保险公司约定，并在保险单上载明。若该金额发生变更，则以变更后的金额为基本保险金额。 当保险合同的基本保险金额等于零时，该合同效力终止。 被保险人为未成年人时，保险金额须符合保险监管机构的相关规定。 保险期间 自保险合同生效之日起至合同约定的效力终止日止，保险期间明确载明于保险合同中。 保险责任 在保险合同的有效期内，保险公司应承担的保险责任。 新人岗前培训课程 计划组成 主险：阳光人寿财富宝两全保险（分红型） 简称财富宝 附加险：阳光人寿附加财富宝额外给付重大疾病保险 简称附加财富宝重疾 产品介绍 交费期限：10年 保险期限：20年 期交保费：财富宝，1000元/份；附加财富宝重疾详见费率表 保险金额：财富宝、附加财富宝重疾均为12000元/份 保险责任 身故给付 18周岁前身故，给付已交保险费的120%，本合同效力终止； 18周岁后身故，给付主合同基本保险金额，本合同效力终止。 满期给付 保险期满时仍生存，按主合同基本保险金额给付满期保险金，本合同效力终止。 投保规则：18周岁之前，财富宝最高投保30万（北京、上海、广州、深圳最高60万） ---为什么？ 保险责任 重大疾病给付 首次患本附加合同约定的重大疾病，并且自确诊之日起28天后仍生存，则我们按本附加合同基本保险金额给付重大疾病保险金，本重大疾病给付责任终止； 在确诊后生存未满28天，无息全额退还本附加合同已交的保险费，本重大疾病给付责任终止。 豁免保险费 交费期内，被保险人在获得重大疾病保险金赔偿的同时，可以豁免保险单上所列的阳光人寿财富宝两全保险（分红型）以后各期保险费。 重大疾病种类 除行业协会规范定义的25种重大疾病外，特别提供5种针对未成年人的重大疾病保障，18周岁后自动转换为5种针对成年人的重大疾病保障。 财富宝重疾费率表 （每份，12000元基本保险金额） （单位：元） 投保规则（财富宝） 投保规则（附加财富宝重疾） 投保案例 张先生的儿子刚满月，初为人父的张先生为儿子精心挑选了“阳光人寿财富宝理财计划”，投保额度10份，年交保费10324元，交费期10年，基本保险金额12万元，即可享受以下利益：