智信小额贷款有限公司部门岗位职责.docx

小额贷款有限公司部门岗位职责为了进一步明确各部的职责，做到各司其职，各尽其责，特制部门岗位职责。综合财务部岗位职责组织架构岗位设置、人员配备表序号职位名称员工名称在岗人数岗位要求主要职责1综合财务部经理1负责全面综合协调2会计1核算准确会计核算3出纳1资金安全资金汇划4行政专员1公司运行行政人资岗位职责综合财务经理1、负责公司各部门的综合协调，传达董事会、总经理等指示精神；2、根据公司长短期业务发展实际及规划，编制费用预算计划；3、组织按时编制财务预、决算，及时、准确、完整地反映公司资产状况和经营状况等。4、按照公司有关财务的要求做好经营核算、预测分析，提出改善公司经营的有关建议和意见；5、按照财务会计制度规定，认真审核凭证，登记帐册，按时提交财务会计报告；6、按照财经纪律要求，严格遵守国家有关财经纪律规定，认真执行现金管理等工作；7、按照行政主管部门、税务部门及人民银行等单位要求，敦促相关人员及时编制和报送各种会计、统计报表；8、组织配合公司监事、税务、金融办等部门开展的检查和监督工作；9、按照融资银行的要求，准确及时编报银行授信资料；10、认真做好总经理交办的其他工作。会计1、认真贯彻执行财务制度和会计制度，坚持做到日清月结； 2、、进行成本费用预测控制、核算、分析，真实反映经营成果； 3、准确完整核算公司收入，及时完成纳税申报； 4、配合各有关部门检查指导工作，及时主动提供有关资料；5、按照会计制度规定，认真审核各项收支报帐、记帐，编制会计报表，及时与出纳核对银行存款和库存现金，认真审核银行汇款，做到数字准确，帐帐、帐款、帐实、帐表、内外帐相符； 6、负责公司内外部营销业绩统计和计算奖励提成，妥善保管会计凭证、会计账薄、会计报表和其他会计资料； 7、及时完成总经理交办的其他工作。出纳1、认真执行现金管理制度，严格执行库存现金限额，超限额部分现金及时送存银行，杜绝白条抵库； 2、建立现金出纳各种账目，严格审核现金收付凭证，及时向会计报送收支凭证及银行现金日报表； 3、严格支票管理制度，规范使用支票。 4、负责保管贷款抵押物和有价证券及重要空白凭证； 5、积极配合开户银行做好银行存款对账工作，认真做好银行汇款； 6、配合会计做好各种财务处理，及时向总经理报送资金日报；7、及时完成总经理和会计交办的其他工作。行政专员1、负责公司的公务接待，热情周到，礼貌待客；4、负责公司的后勤保障工作，负责公司文件资料保管，负责办公物品采购等工作；3、负责公司的对外宣传，做好公司形象宣传和媒体沟通等工作；4、负责公司的人事管理，协助综合财务经理做好人力资源管理工作；5、负责公司的企业文化建设，按照公司发展需要，不断提炼公司企业文化精神，提交总经理批准后组织实施；6、负责公司考勤、月度考核，月度会议主持、草拟会议纪要等工作。7、认真做好总经理交办的其他工作。二、风险控制部岗位职责(一)组织架构（二）岗位设置、人员配备表序号职位名称员工名称在岗人数岗位要求主要职责1风控部负责人1主持全面风险管控2风控助理11协助主持风险管控3风控助理21协助工作征信台账4风控助理31协助工作贷后管理（三）岗位职责风控部负责人1、档案管理：负责审查贷款档案材料的完整，完整后移交综合财务部，负责档案的查询。2、贷后管理：负责提醒信贷各部每月的贷后检查名单，并对提交的贷后检查表提出风控意见。3、不良处置：负责收贷诉讼案件的跟进，有效配合法院、律师及时提供相关资料。4、监控台账：负责建立规范的信贷监控台账，每月报送总经办、信贷各部。5、征信管理：负责征信管理系统数据的录入，以及客户征信的查询。6、内部贷款：负责对内部贷款的办理。7、贷款审查：负责审查贷款材料的完整性、合规性、合法性，担保抵押的有效性。8、催收表、退息表的复核：复核当月的催收表及退息表。9、草拟相关制度：负责草拟风控部门相关制度。10、认真做好总经理交办的其他工作。风控助理11、负责贷款审查、财务稽查工作，主要负责贷前审查、贷中检查和贷后跟踪监督等风险管理；2、负责对受理客户提交的贷款资料，按公司有关风险管理政策及制度做好贷款风险控制复审工作；3、负责做好贷款信贷资产五级分类的初审工作；4、负责对风险资产的原因进行准确、全面、合理分析，并及时上报部门负责人；5、负责督促客户经理建立和健全贷款风险预警系统，对贷款运营各环节和各种状态下的风险信息进行收集、整理、说明、反馈，对影响贷款安全的风险信号进行判断，提出防范和化解措施；6、负责拟定保全风险资产的措施及办法并监督实施。7、负责对公司整体风险状况，信贷资产组合限额进行日常检测和总量分析，并建立信贷资金风险监测台帐，及时反馈部门负责人；8、与客户服务部客户经理一道参与贷款管理平行作业。9、及时完成总经