中国邮政储蓄银行大庆市分行违规行为处罚实施细则.docVIP

PAGE 1 - 附件2 中国邮政储蓄银行大庆市分行 违规行为处罚实施细则 第一章　总　则 第一条 为加强邮储银行金融类业务管理，引导从业人员遵章守纪、依法合规经营，确保金融业务资金安全，结合我行实际情况，制定本细则。 第二条 本细则实施人员为邮储银行审计员及各监督管理部门人员，上述人员以下简称检查人员。 第三条 本细则适用于在金融业务中违反国家金融方针政策、法律法规以及邮储银行规章制度的行为（以下简称违规违纪行为）。 第四条 本细则适用于邮储银行、邮政局所有从事金融业务的各岗位正式职工、聘用工、劳务工等相关人员。 邮储金融业务岗位人员离开原工作岗位但未调离本系统的，如发现其在该岗位工作期间有违规违纪行为，仍依照本规定进行处罚。 第五条 违规违纪个人责任划分： （一）责任人 1、集体违规违纪单位的主要领导。 2、指令经办人违规的人员。 3、违规违纪的个人。 4、重大违规违纪单位的主要领导、主管领导、经办人员。 （二）相关责任人 违规违纪行为的参与人员及相关人员。 第二章 处罚范围 第六条 各级审计部门负责统计上级检查，监督检查岗位业务检查、审计、案件调查；人民银行、银监局等外部监管机关的检查；用户投诉、媒体报导等途径发现的违规行为线索，经核查属实的，均按照本细则进行经济处罚和积分考核。 第七条 各级邮储银行审计部门对违规违纪行为的单位、个人，有权依照本规定进行经济处罚和向相关主管部门提出行政处分建议。 第八条 对邮储金融业务处理中的违规违纪行为，除限期纠正外，视情节轻重，均依照本规定给予相应处罚。 对单位处罚包括通报批评、停办相关业务。对个人（责任人、相关责任人）处罚包括通报批评、赔偿损失、没收非法所得、经济处罚、纪律处分、积分考核。以上处罚可以并处。 第三章 处罚标准 第一部分 综合业务 第九条 工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、空存实取、私填凭条贪污用户储蓄款、侵占邮储资金、截留应收款、盗窃金库款、填制假缴款单、贪污代发工资款、利用微机修改帐户信息、伪造存折实施犯罪的，除没收非法所得，责令其赔偿损失外，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予撤职、开除公职等以上纪律处分。 第十条 邮储金融业务岗位工作人员，有下列情形之一的，给予通报批评，没收非法所得，对责任人处以500元以上1万元以下罚款，造成后果的，给予撤职以上纪律处分；造成后果的，给予记大过以上纪律处分。 （一）擅自增加储蓄业务种类、增加或减少存期档次。 （二）擅自设立、合并、撤销或变更储蓄网点。 （三）擅自挪用业务资金或转移邮储资金（含利息等）。 （四）擅自将邮储资金拆借、贷出或用于资本运作。 （五）擅自提高利率或者变相提高利率吸收存款。 （六）擅自以单位名义对外办理业务，获取私利。 （七）擅自以银行名义对外进行任何形式的经济担保。 （八）未按规定上报或隐瞒金融业务资金案件。 （九）从事账外经营活动、违规经营。 （十）私自招聘邮储银行从业人员。（如何理解？） 第十一条　有下列情形之一的，给予通报批评，没收违法所得，对责任人处以200元以上5000元以下罚款，并给予记大过以上行政处分；对相关责任人处以100元以上3000元以下罚款，并建议给予警告以上行政处分。 （一）空存、虚增储蓄存款。 （二）办理储汇业务乱收费。 （三）公款私存。 （四）侵吞或变相套取、截留储户本金和利息。 （五）自行印制或宣传非法金融业务广告。 (谁来印制，业务宣传费在哪？) （六）为储户办理无折取款或在营业窗口之外办理储蓄业务。 （七）伪造原始凭据。 （八）值守人员持有金库(保险柜)钥匙。 （九）网点之间私自利用存折相互调剂备用金。 （十）白条抵库。 （十一）因前台人员设定预期收益、夸大投资收益、不按保险条款宣传介绍保险产品而造成客户投诉、中途退保及满期给付产生损失和纠纷的。（这种情况可能时有发生） （十二）其它违反规定的行为。 第十二条 各级主管部门及主管领导在经营管理中有下列情形之一的，给予通报批评；对主管领导及责任人处以200元以上5000元以下罚款，并建议给予警告以上行政处分；对相关责任人处以100元以上2000元以下罚款，并建议给予警告以上行政处分。 （一）重要业务操作岗位和处理流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互制约、层层监督。 （二）安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能监督执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作。 （三）未严格执行四项制度。 （四）使用有赌博、吸毒、嫖娼等劣迹人员。（脸上没挂牌，谁来界定他有劣迹行为） （五）规章制度执行不力，管理混乱，职责不清。 （六）柜员制管理不规范。 （七）网点日常管理工作极其混乱，影响正常工作和企业形象。 （八）其它违反规定的行为。 第十三条 违反基本业务规定，有下列情形