C13002财富管理,资产配置是核心(课后测验高手亲做100分).doc

一、单项选择题 1. 下列不属于风险收益高、流动性高的财富管理工具的是（ ）。 ??? A. 商品期货 ??? B. PE基金 ??? C. 外汇杠杆交易 ??? D. 股票型基金 2. 下列财富管理工具中风险收益性最高的是（ ）。 ??? A. 外汇杠杆交易 ??? B. 货币基金 ??? C. 公司债 ??? D. 定向增发 二、多项选择题 3. 下列说法正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） ??? A. 股市收益波动大，长期持有未必取得稳定收益 ??? B. 房产交易成本高、变现难 ??? C. 艺术品流动性弱、对投资人的专业水平要求高 ??? D. 黄金等贵金属交易成本高、实物难以保存 4. 在为客户提供财富管理服务时，投资顾问应了解客户的（ ）等基本信息。（本题有超过一个的正确选项） ??? A. 投资目标 ??? B. 风险承受能力 ??? C. 所处财富阶段 ??? D. 投资经验 5. 全程式、标准化的5+4服务流程包括寻找合格目标客户、（ ）等。（本题有超过一个的正确选项） ??? A. 提出规划与建议——理财规划 ??? B. 了解客户需求与偏好——客户风险测评 ??? C. 协助执行——投资建议 ??? D. 定期回顾与修订——回顾与评估 三、判断题 6. 财富管理是指专业、专属的投资顾问在充分了解客户需求及风险偏好的基础上，利用各种投资工具和研究成果，为客户提供投融资建议和财富规划，实施具有操作性的方案，以最终达到客户资产长期保值增值的目的。（ ） ??? 正确 ??? 错误 7. 当人处于中年期时，理财规划应侧重于保障家庭、建立财富基础，并实现财富增值。（ ） ??? 正确 ??? 错误 8. 美林投资时钟是一种将经济周期与证券行业轮动联系起来的方法，该方法有助于投资者识别经济拐点，从经济周期的变换中获利。（ ） ??? 正确 ??? 错误 9. 合理的资产配置可以帮助客户实现多样化需求，在捕捉超额收益的同时，也能应对所有的风险。（ ） ??? 正确 ??? 错误 10. 根据经济趋势选择合适的投资标的很重要，但同时还要考虑投资的先后顺序。（ ） ??? 正确 ??? 错误