理财投资攻略终极版 长达117页.pptVIP

提高电话约访成功率的要领 推出转介绍人，增加信任感 三次要求面谈机会 使用准备好的话术、内容简洁 把握准客户的心理 * 人民币活期年利率现在是 0.81% * 人民币活期年利率现在是 0.81% * 人民币活期年利率现在是 0.81% * 人民币活期年利率现在是 0.81% * * 只要看好中国经济发展前景，基金不失为大众长期投资赚钱的理财品种。但是“长期”是一个模糊概念，究竟多长算长期，没有明确的界定。长期投资也决不是买了基金后长期持有不动。投资成功的办法只有一个：低价买入，高价卖出，此外再没有任何办法可以赚钱。如果已达到预期收益，股市即将进入下降通道，就应该适时清仓,获利了结。要是买进后股市一蹶不振，按照事先设定的“止损点”赎回，可以避免亏损继续扩大。如果这时坚持长期持有，只会使收益付诸东流或亏损越来越多。在趋势向上时，即便短暂回调，也不能轻易撤出，损失盈利机遇。对买进后表现差的基金，应该及时调仓。 长期持有还是波段操作，历来就是两种相辅相成的操作方法，并不存在矛盾，更不是相互排斥。僵化地坚持哪一种操作方法不符合辩证法，都是不明智的，应该是有机结合，互为补充，灵活运用。正确的长期投资理念应该是“长期投资的心态 适度的波段操作”，即在坚信证券市场存在长期投资价值的前提下，通过阶段性调整的方式提高收益率。在合适的时候投资合适的基金，其投资行为连接起来，最终就是真正的长期投资。单纯强调买了捂着不动的长期投资，贬低﹑排斥波段操作，是对投资者的误导。 当然，在一般情况下，基金不宜频率进出，以免既浪费了手续费，还可能丧失了上涨带来的收益。事实上只要稍有基金投资经验的都明白这个道理，用不着一而再﹑再而三地宣传。一味僵化教条地强调长期持有，无视趋势，说什么“长线是金”，贬低甚至排斥波段操作，违反了投资基金赚钱的客观规律，对收益极为不利。 * 高风险性主要体现在收益波动较大，有净值为负的风险； * * * * * * 四、金种子优选投顾理财计划 第一只面向高端客户推出的创新产品 分散、共担风险（5家实力雄厚的投资顾问） 产品唯一性：目前市场同类产品较少 期限灵活：（封闭期6个月过后，每月固定期限内均可办理预约申购和赎回） 起点低（30万起） 业绩优异，风格稳健 简结“金种子优选投顾”人民币理财产品的最大卖点 ⑴“金种子优选投顾” 是中国邮政储蓄银行第一只向中高端客户推出的理财产品； ⑵“金种子优选投顾” 聘请的五个投资顾问的总经理都是市场公认的投资专家，相当于请了五家基金公司或证券公司投资总监亲自为您管理，业绩值得期待； ⑶聘请的投资顾问集体认购“金种子优选投顾”人民币理财产品，与投资者共担风险，共享收益。 ⑷邮储银行选择陕西省国际信托股份有限公司作为受托人管理这五个信托产品。 五、 金苹果专户理财产品 债券型 投资方向：本产品募集资金投资方向为央行票据、政策性金融债、AA以上的短期融资券、AAA的企业债等。 目标客户：5000万以上的机构客户 风险和流动性：风险较低、流动性强，收益高于同期存款。 挖掘和维系公司客户的利器 银行收益：和客户收益相关 第三部分、代理保险投资攻略 代理保险业务的定义 一 我行代理保险业务主要产品种类和特点 二 我行代理保险业务特色 三 一、业务定义 ??? 代理保险业务是指我行接受保险公司的委托，利用遍布城乡的网络优势，在保险公司授予的代理权限内，代理保险公司销售保险产品，代理收取保险费、代理支付保险金等业务，为客户提供方便、快捷、全面的金融服务。 保险分类 保险 人身 财产 人寿 健康 意外伤害 传统人寿 定期 两全 联合/第二生命/子女教育金 定额定期 递减定期 递增定期 抵押贷款保障 家庭收入 有形财产 经济收益 损害赔偿 企业财产/工程/运输货物/农业…… 运输工具 家庭财产 信用/保证/利润损失 责任 独立责任 职业责任/公众责任/产品责任/雇主责任 机动车辆 基本险/附加险/商业三责/交强险 基本险/附加险 连续缴费终身 趸缴终身 终身 限期缴费终身 分红 万能 新型人寿 投资连接 二、我行代理保险业务主要产品种类和特点 1、分红险 2、万能险 3、意外险 提问：与我行开展合作的有哪几家保险公司？ 提问：现在销售的分红险、万能险和意外险有哪几种产品？ 思考：分红险有哪些特点？ 固定的保底收益，保单年度末有红利分配，但红利不固定，并带有意外伤害致死或残、定期死亡等保障，适合风险承受力较低的客户。 例：国寿鸿丰两全保险（分红型） 产品特色： 保值增值、稳定获利 资产保全、抵御风险 多重收益、坐享鸿利 弹性借款、变现灵活 三倍赔付、高额保障 积少成