人力资源风险管理初稿.doc

人力资源开发与管理课程设计 人力资源风险管理报告初稿 姓名 陈方力 学院 经济管理 专业 工商管理 学号 1140401102 目录 人力资源开发与管理课程设计 0 人力资源风险管理报告初稿 0 姓名 陈方力 0 学院 经济管理 0 专业 工商管理 0 学号 1140401102 0 目录 0 一背景 1 案例分析 1 二问题诊断 3 2.1问题的表现形式 3 （1）针对企业的违法犯罪行为。 3 （2）虚报浮夸、截留、扭曲信息行为。 3 （3）违反客观规律的蛮干行为 4 2.2问题的成因 5 （1）内因 5 （2）外因 5 （3）其他原因 7 2.3问题的危害性 7 （1）非正常损耗有形资产 7 （2）信誉损害 8 （3）干扰和破坏总体战略 8 （4）降低配置效率 8 （5）降低组织的发展的发展、创新动力和削弱组织的凝聚力 8 三方案设计 9 （1）正确认识人力资源风险，增强防范意识。 9 （2）加强组织文化建设，营造防范风险的良好氛围。 10 （3）完善法人治理结构 10 （4）强化企业内部的监督制度建设。 10 （5）开发和引入现代化的高科技管理手段，打破委托—代理双方信息部队称的格局。 11 一背景 案例分析 兴业银行舞弊案 法国兴业银行（Sociate Generale，简称法兴银行）创建于1864年5月，是有着近150年历史的老牌欧洲银行和世界上最大的银行集团之一，l997年总资产达到4411亿美元，在法国跃居第一，在全球银行业排第7位，并进入世界最大的100家公司之列。截至2006年12月底，该行总资产高达1.26万亿美元，营业额845亿美元，净利64.5亿美元。它提供从传统商业银行到投资银行的全面、专业的金融服务，被视为世界上最大的衍生交易市场领导者，也一度被认为是世界上风险控制最出色的银行之一。 2008年1月，因期货交易员杰罗姆·凯维耶尔在未经授权情况下大量购买欧洲股指期货，形成49亿欧元（约71亿美元）的巨额亏空，创下世界银行业迄今为止因员工违规操作而蒙受的单笔金额损失纪录，触发了法国乃至整个欧洲的金融震荡，并波及全球股市，引发暴跌。凯维埃尔进行了一系列精心策划的虚拟交易，采用真买假卖的手法，把短线交易做成了长线交易。在银行的风险经理看来，买入金融产品的风险已经通过卖出得到对冲，但实际上那些头寸成了长期投机。凯维埃尔绕开内部控制“雷达”的过程，包括了侵入数据信息系统、滥用信用、伪造及使用虚假文书等多种欺诈手段联合实施的立体作案。为了确保虚假的操作不被及时发现，凯维埃尔利用多年来处理和控制市场交易的经验，连续屏蔽了法兴银行对交易操作的性质进行的检验、监控，其中包括是否真实存在这些交易的监控。在买入金融产品时，凯维埃尔刻意选择那些没有保证金补充警示、不带有现金流动和保证金追缴要求，以及不需要得到及时确认的操作行为，巧妙地规避了资金需求和账面不符的问题，大大限制了虚假交易被检测到的可能性。尽管风险经理曾数次注意到凯维埃尔投资组合的异常操作，但每次凯维埃尔称这只是交易中常见的一个“失误”，随即取消了这笔投资，而实际上他只是换了一种金融工具，以另一笔交易替代了那笔被取消的交易，以规避相关审查。此外，凯维埃尔还盗用他人电脑账号，编造来自法兴银行内部和交易对手的虚假邮件，对交易进行授权、确认或者发出具体指令，以掩盖其越权、违规行为。 由于凯维耶尔在股指期货上建仓“数百亿欧元”资金, 银行 管理层发现后, 1 月21 日到23 日, 法国兴业银行连续抛售三 天, 并采取一系列市场对冲措施才得以清仓。法国兴业银行 的声誉在此次事件中受到了严重影响, 法国一些主流报纸均 对兴业银行进行了抨击, 在兴业银行宣布这一事实后, 惠誉评 级将其信用评级从AA 调低到AA- , 兴业银行在泛欧洲交易所 的股票因此次事件被暂停交易, 在该股恢复交易后, 股价急速 下挫,。无论从性质还是规模来说，法兴银行的交易欺诈案都堪称史上最大的金融悲剧。 二问题诊断 从以上案例来看，这次法国兴业银行的失败是由于内部的人力资源风险造成的。该银行内部人员凯维耶尔利用掌握的权利和工作之便，采取欺骗手段逃避应有的监控，以牺牲银行利益代价，从违法，违规行为中谋取个人好处。这种风险来自组织自身，因内部从业人员的行为指向偏离组织目标，导致组织利益或公共利益受到损害。 2.1问题的表现形式 （1）针对企业的违法犯罪行为。 当违法犯罪行为指向组织，且当事人属于内部人时，对组织来说这就是人力资源风险。本案中凯维耶尔在未经授权情况下大量购买欧洲股指期货，形成49亿欧元（约71亿美元）的巨额亏空。凯维埃尔进行了一系列精心策划的虚拟交易，采用真买假卖的手法，把短线交易做成了长线交易。在正常的业务活动中，牺牲银行