商业银行案例分析本章小结.PPT

*李小可制作 第十三章 商业银行案例分析 学习目的 学习重点 导入新课 本章小结 内容提要 复习思考 商业银行在经营的过程中有很多前车之鉴，以下案例可以在教学中分析研讨。在银行业务的教学中如何通过实例来规避风险，这是教 学中不能忽略的一个重要环节。 第十三章 商业银行案例分析 内容提要 在分析研讨的过程中进一步了解规避风险的重要性。 第十三章 商业银行案例分析 学习目的 了解商业银行各种业务的不同案例，在将来的就业中要严格遵守法律法规及职业操守，提高业务技能。 第十三章 商业银行案例分析 学习重点 第十三章 商业银行案例分析 导入新课 第十三章 商业银行案例分析 一、账户管理及存款业务案例 案情介绍 ××年11月9日，嫌犯假冒上海A公司名义，伪造其印鉴在上海甲银行开立了一张金额为389000美元的华东二省一市联行汇票。该嫌犯于××年11月10日在杭州市乙银行将汇票转入存款待用。之后，在数日内分别将款项用于大量购买黄金首饰，并提取了小部分现金。因本案由甲银行柜面人员未能识别假冒伪造印鉴而起，故而甲银行遭受了巨额损失。 第一节 存款、汇兑业务 二、汇出汇款业务案例 案情介绍 某市金融公司（A公司）在国内甲银行及瑞士的瑞士信贷银行（CREDIT SUISSE BANK，ZURICH）均开有账户。××年10月，该公司指示甲银行从其账户中汇出一笔瑞士法郎至瑞士信贷银行的账户。银行工作人员未仔细审核汇款申请书，误将汇款汇入瑞士银行（SUISSE BANK，ZURICH），一字之差，汇款未能及时到账，银行因此赔付了利息。 第十三章 商业银行案例分析 三、工作人员作案案例 案情介绍 L是某银行办事处的储蓄出纳员。××年9月20日，与其丈夫及同学D串通，冒领客户存款35000元。事情发生后，市检察院立案侦察，经过两个月的努力，终于查明真相。L被判处有期徒刑12年，剥夺政治权利3年。 第十三章 商业银行案例分析 第十三章 商业银行案例分析 一、信用卡申办案例 案情介绍 某单位由于对单位公章、营业执照副本复印件等重要物品、凭证保管不严，使不法分子有机可乘，利用其盗用的重要凭证向银行骗取信用卡， 诈骗钱财。 第二节 信用卡业务 二、信用卡恶意透支犯罪案例 案情介绍 某不法持卡人为了达到诈骗钱财的目的，利用信用卡的消费信贷功能进行超越自己偿还能力的透支，而且在法律规定的最后期限内，逃避银行的追查，因而构成诈骗罪，受到法律的制裁。 第十三章 商业银行案例分析 第十三章 商业银行案例分析 一、贷款决策案例 案情介绍 某银行在贷款前对企业经营情况审查不严，贷款后企业即资不抵债而破产，银行信贷资金遭到严重损失。 第三节 信贷业务 二、贷后管理案例 案情介绍 某厂为逃避偿还银行贷款，在原厂基础上再分立出另一家企业，将原厂的大部分资产转移到新企业中，随后宣布原企业破产，以此逃避银行债务。 第十三章 商业银行案例分析