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民生加银腾元宝货币市场基金 更新招募说明书 2017年第1号 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 二零一七年七月 民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书（2017 年第1 号） 重要提示 民生加银腾元宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经2016年4月6日中国 证监会证监许可【2016】677号文注册。基金合同于2016年12月2 日生效,并于2017 年4月17日进行了修改。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收 益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基 金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金 （以下简称 “基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散 投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提 供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身 的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式 基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日基金 总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风 险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。购买货币市场基金并 不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基 金信息披露文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、 投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，自主判断基 金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管理人或基 金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高 低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基 金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负”原则，在做出 投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 5-1 民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书（2017 年第1 号） 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2017年6月2 日，有关财务数 据和净值表现截止日为2017年3月31日（财务数据未经审计）。 5-2 民生加银腾元宝货币市场基金更新招募说明书（2017 年第1 号） 目 录 重要提示 1 第一部分 绪言 4 第二部分 释义 5 第三部分 基金管理人 10 第四部分 基金托管人 26 第五部分 相关服务机构 28 第六部分 基金的募集 30 第七部分 基金份额的分类 31 第八部分 基金合同的生效 32 第九部分 基金份额的申购、赎回 33 第十部分 基金的投资 42 第十一部分 基金的业绩 55 第十二部分 基金的财产 56 第十三部分 基金资产估值 57 第十四部分 基金费用与税收 61 第十五部分 基金的收益与分配 64 第十六部分 基金的会计与审计 66 第十七部分 基金的信息披露 67 第十八部分 风险揭示 73 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算 75 第二十部分 基金合同内容摘要 77 第二十一部分 基金托