储蓄事后监督系统-Read.DOC

储蓄事后监督系统 系统方案及设计说明 日达电脑科技(中国)有限公司 一九九九年三月 目 录 储蓄事后监督系统方案(上卷) 一、 系统目标 二、 系统总体结构 2.1 集中事后监督模式 2.2 各网点独立事后监督模式 2.3 数据流程图 三、 事后监督处理 3.1 与前台业务处理系统的接口 3.2 柜员进入事后监督数据 3.3 交易输入 3.4 核对流水 3.5 日终处理 四、 系统要求 4.1 系统运行环境 4.2 系统开发规范 五、 系统模块描述 5.1 系统模块图 5.2 装载前台数据 5.3 各所处理 5.4 中心批处理 5.5 资料管理 5.6 报表打印 目 录 储蓄事后监督系统设计说明(下卷) 一、 装载 二、 签到 三、 复核普通交易流水 3.1 交易输入 3.2 普通流水处理 3.2.1 非综合帐类交易 3.2.2 综合帐交易 四、 复核外汇流水 4.1 结汇 4.2 售汇 4.3 套汇 五、 约转关系复核 六、 代收代发复核 七、 计提利息复核 八、 轧帐 九、 更新分户 十、 中心批处理 10.1 约转批处理 10.2 综合帐流水处理 10.3 核对分类帐 10.4 过息处理 10.5 核对分户 10.6.1 过息后核对分户 10.6.2 月安全面核对分户 10.7 生成报表 十一、 事后监督系统应用状态控制 十二、 储蓄事后监督系统安装步骤 附录 附录A: 事后监督系统新增加结构定义 附录B: 事后监督系统新增加或修改的库表结构定义 附录C: 成都市城郊信用联社储蓄事后监督系统程序清单 附录D: 事后监督系统新增加的报表格式 储蓄事后监督系统方案 (上卷) 储蓄系统事后监督设计方案 一、 系统目标 储蓄业务系统的事后监督系统是事个储蓄业务系统的一个子系统,其与柜台业务系统合一形成储蓄业务的柜台及事后监督完整体系结构.事后监督系统的目标是实现对柜台业务系统的柜员处理过程、帐务数据(包括:流水帐、分户帐、总帐目)及报表进行核对.其处理方式是事后监督系统自有一套完整的帐务数据,采用隔日方式用前台的传票进行重新记帐.在记帐过程中与柜台前日产生的流水进行核对,日间交易复核结束后,做全部日终批处理,包括批量更新自己的分户帐、代收代发、约定或自动转存等,日终结束后,再与柜台系统核对分户帐、总帐、报表等,再经过备份后,则一天的事后复核结束. 在事后复核的交易处理过程中,所有的交易都必须以前台送上的传票为依据,如果前台发生错误,(如串户、交易金额输错等)则后台也跟着错,但事后复核员要手工填制传票通知前台,直到下一个工作日的传票送上时,已经包括了对这笔错帐的冲正处理传票了,该笔错帐也随之被更正. 二、 系统总体结构 考虑到不同银行的业务需求不同,事后监督系统要适用两种模式,一种是建立事后监督中心,集中统一的进行事后复核,另一促是以网点为单位进行独立的事后监督. 集中事后监督模式 该模式与目前的业务处理系统要求的集中数据、统一处理、统一管理相一致,其要求是以业务处理中心为单位(如