3-递送保单(2007年12月版).ppt

Thank you! * 呵护幼苗 WELCOME TO NATCⅡ（O） 2007年12月版 在小树幼芽时的精心呵护，会使得您的小树今后成长得更健康 递送保单的七大步骤 恭喜客户 重申客户已同意的寿险需要 重点介绍保险单内容 解释保险单条款 确认客户对保险单的了解程度 让客户对寿险顾问作出评估 请求推荐客户 解释保单条款 告知犹豫期 收取回执 配合电话回访 递送保单的过程 保险法有明文规定！ 为什么您必须向客户解释保单条款呢？ 提升诚信专业的形象 提升契约品质与继续率 避免发生理赔纠纷 延长您寿险职业生涯 保险责任 保险金额 保险费 保单贷款 保单红利 现金价值 保险期间 影响投保人决定投保与否的有关条款 您应该重点说明条款中的哪些内容呢？ 责任免除 如实告知 受益人指定和变更 首期后分期保险费的支付、宽限期及合同效力终止 减额交清 保险事故通知 合同解除处理 　影响投保人合法权益的其他条款 客户在签收保单之日 次日起的１０天内可申请 全额退保，这10天称为犹 豫期。 告知犹豫期 主险为一年期的险种没有犹豫期 犹豫期注意事项 犹豫期内退保，每份保单１０元工本费 客户体检费用 犹豫期退保业务员要承担的费用 犹豫期退保， 谁是受害者？ 回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证。 收取回执 回执示例 代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人，并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二日内将回执交至本营业区保单回执管理岗。 收取回执的步骤 [1]代理人有回执未回销的，不予办理离职手续。 [2]代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害公司利益之严重后果的， 统一由监察审计部处理并公开通报。 收取回执的相关规定 诚信 专业 客户至上 服务至上 收取回执的理由 电话回访是公司根据保监办要求，自保单签发之日起一定期限内，对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。 配合电话回访 促进销售队伍业务品质的提高 提高客户满意度，有助于业务员业绩 的提升 公司确认客户资料便于今后公司协助业务员做好各项售后服务 加强对业务员的保护 为什么要进行新契约电话回访？ 新契约回访问卷 万能险问卷 传统分红险问卷 特别询问客户是否已阅读产品说明书，以及客户是否在客户权益确认书上签字、客户是否在金领建议书上签字。 特别询问客户是否已阅读产品说明书，客户是否了解各项费用的收取情况、客户是否在金领建议书上签字、保单价值的计算，以及核对客户投保书中填写的年收入与实际年收入是否一致。 传统非分红险问卷 询问投保人和被保人是否在投保书上签字。 询问客户是否了解这个保险的主要责任。告知客户签收保单后享有１０天的犹豫期。 新契约回访问卷介绍 *