保全实务交流2011.ppt

保全实务交流 保全作业流程 保全作业基本流程图 保全受理作业要求及处理时效 保全受理作业要求及处理时效 保全审批流程图 主要名词解释 主要名词解释 一、有效身份证件及身份证明文件 有效期内的客户身份证件及身份证明文件（参见附录二《中国人民人寿保险股份有限公司反洗钱工作管理暂行办法（2011年修订版）》），包括： （一）客户为企业法人及其分支机构的，须留存营业执照副本； （二）客户为事业单位的，须留存其事业单位法人登记证； （三）客户为工会的，须留存工会法人登记证书； （四）客户为社会团体的，须留存社团法人登记证书； （五）客户为外地常设机构的，须留存驻在地政府主管部门的批文； （六）客户为外国驻华机构、外资企业驻华代表处、办事处的，须留存国家有关主管部门给其出具的批文、证明或登记证； 主要名词解释 （七）客户为个体工商户的，须留存其营业执照正本； （八）客户为居民委员会、村民委员会、社区委员会的，须留存其主管部门出具的批文或证明； （九）客户为个人（港、澳、台居民除外）的，须留存居民身份证、护照、有效的临时居民身份证； （十）客户为未成年人的，须留存户口簿； （十一）客户为中国人民解放军军人的，须留存军人身份证件； （十二）客户为中国人民武装警察的，须留存武警身份证件； （十三）客户为港、澳、台居民的，须留存国家出入境管理部门签发的香港、澳门、台湾居民的通行证或者其他有效旅行证件。 （十四）法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件。 主要名词解释 二、监护关系证明 若申请资格人与其监护人户籍在同一户口簿内，且该户口簿显示双方监护关系，可提供户口簿作为监护关系证明；如不在同一户口簿内，则需提供公安机关出具的监护关系证明（现役军人可提供部队政治部开具的随军家属证明）。 出生证、结婚证、独生子女证等亲缘关系证明，监护关系公证书、法院判决书或村民委员会、居民委员会出具的关系证明，也可以作为监护关系证明使用。 三、死亡证明 公安部门或国务院卫生行政部门规定的医疗机构出具的死亡证明书；为宣告死亡的，须提供法院出具的宣告死亡判决书；户籍死亡注销证明。 四、生存证明 被保险人户口簿（非迁出、注销状态）；被保险人有效身份证件；被保险人监狱在押证明；由公安机关户籍管理部门出具的被保险人户籍证明（非迁出、注销状态）等。 主要名词解释 五、短期附加险到期终止与附加险退保 短期附加险到期终止，指约定短期附加险将在其保险期间届满日24时效力结束； 附加险退保，指即时结束附加险效力。 六、复效 保单效力中止后的两年内，投保人可以申请恢复保单效力。经过本公司审核同意，且投保人补齐欠交保险费和利息，以及其它各项欠款后，保单效力恢复。 七、保单贷款 在保单有效期内，投保人可依据保险条款约定以书面形式向本公司申请贷款。最高贷款金额不得超过保单当时的现金价值扣除各项欠款后余额的一定比例，且每次贷款期限不得超过6个月。 若投保人到期未能足额偿还贷款本金及利息，则所欠贷款本金及利息之和作为新的贷款本金计息。当未还贷款本金及利息与其他各项欠款之和达到保单现金价值时，保单效力中止。 若保单已变更为减额交清保险，则本公司不接受保单贷款申请。 主要名词解释 八、年金领取起始日 指被保险人法定退休年龄的保单生效对应日，被保险人提前开始领取养老年金的，应符合国家法律、法规、政府主管机关和保险监管机关的规定。 九、团险转保留账户 当被保险人离职，或投保人申请退保时，若属于被保险人个人的账户价值达到本公司当时规定的最低保留金额，被保险人可以申请保留个人账户，经本公司审核同意，可将其个人账户转至新保单。 常见问题及上报流程 常见问题一 保单自动垫交后停效，客户申请复效。在这种情况下： 1.需要先进行“结束自动垫交保费”操作？ 2.还是直接做“个单普通复效”？ 常见问题二 首次办理生存金领取时，是否可以提供被保险人开立的结算账户复印件，以后每年再也无需到柜面办理领取手续吗？ 可否在投保时就与客户签定代付协议？ 常见问题三 万能型个险、银保产品每月结算利息的计算公式？ 常见问题四 和谐人生增加保额要求之一为：本合同以前各期和当期应交期交保险费均已交纳。 若干年后若要增加保额，是否要求将前面所有未交保费及本期应交保费均缴纳后才能增加保额？ 二级机构权限内的上报件处理流程图 保全问题运维平台处理流程图 通