保单年检流程及操作.ppt

保单年检会流程 问题 什么是保单年检会？ 为什么要举行保单年检会？ 保单年检会解决什么问题？ 保单年检会给我们带来了什么？ 为什么？ 客户缺口分析诊断及建议书设计 一对一沟通了解最初购买动机 存折登录与信息的快速搜集、校对 保单归类：尊重其最初购买动机 配合年检会主讲内容（保额、保费、年期) 产品推荐与说明（阶段导向） 强化寿险意义与功用，针对“五点”沟通 保全变更，确认再访理由 建议书不一定现场打印，配合产说会 各环节的注意要点 会前——理由充分需面访， 登门送贴定会场。 会中——平心静气不慌张， 切莫功利心太强。 会后——留下理由再拜访， 会后互助做回访。 各环节各层级职责 会前——员工送贴拜访忙 主任确认电话帮 会中——员工亲陪客听讲 主任协助造影响 年检先按正理说 再讲利益和保障 对照对比找缺口 适时建议补充上 主任经理下定论 领导应把参谋当 留下保单以后送 整理盖章再拜访 邀约话术 邀请函 确认 年检会 签约客户 未签约客户 确认函 放弃函 放弃函 促成 转介绍 转介绍 保单存折整理 会 后 追 踪 保单年检会流程—— 诊断书 会后追踪系统流程—— 保单年检的意义 进一步明确保单利益、客户权益及业务规则 根据您现在家庭结构、经济状况等调整或修正保单计划，使其满足不同时期的需求 深化对寿险意义与功用的理解 发现保障缺口 了解新的产品，完善新的需求 了解公司发展，让客户的收益和公司共同成长 当客户发生意外或疾病等需住院治疗时（任意一种） A、致电您的保险代理人； B、致电全国24小时服务电话：95511 C、致电临沂中心支公司理赔专线：------ 请您就医住院时选择保险合同中约定的定点医院 如您住院需超过15天,请事先向公司提出申请 为了向您提供更加优质的服务,请核对您的保单信息是否正确,特别是您的保单电话、住址、或银行帐号发生变化时，可随时致电您的保险代理人； 为了防止现金风险,办理收,付各项业务时,建议您选择银行转帐方式,目前开通转帐业务的银行有: 首期转账缴费:工行,农行和中行 续期转账缴费:工行,建行, 中行,农行及邮政储蓄 当您的保单有定期领取返还金或其它领取服务时； A、致电您的保险代理人； B、保单相关受益人携带保单、身份证、转账存折等到平安保险公司柜面中心直接办理； 生存金及理赔金转账支付:工行、农行 每年保单周年到期需办理续保交费时： A、致电您的保险代理人； B、将保费直接存入您首次办理保险时开户的工 行、农村信用社、农行或中行的存折中 （转账可参加公司抽奖） 会场流程及细节注意要点： 电话邀约客户——递送邀请函——到会确认——会前迎接——入场——VCD播放——领导致词及介绍公司——主持人主讲——礼品介绍及奖励活动介绍——抽奖——保单年检——离场 会中客户的拒绝点： （一）我的收入都用来维护家庭生活，追求高品质生活了 尊重与体恤——是啊，现在消费这么高，要维持家人高消费的生活真不容易啊 厘清异议——除了这个原因，还有其他原因令你不考虑保险吗？ 解说（证明保险可保障生活）——正因为这样，这个保障对你的家人就更重要，因为你的收入都用于维护家庭生活，不易储蓄，一大笔钱，一旦…… 在我们生活的周围有两种人：95%的人先花销再存钱，而5%的人是先存钱再花销，但是社会调查显示，往往这95%的人为这5%的人打工，那么你愿意成为哪一种呢？ 要求行动——那么我帮你设计份存钱计划如何？ （二）保险对我来讲根本没有用 尊重与体恤——听你这样讲我以前也跟你有同感，不过我今天不是跟你讲保险的好处，而是来给你讲保险有哪些局限的 厘清异议——除了这个原因，还有其他原因令你不考虑保险吗？ 解说（从反面来讲保险的好处）——保险不是对所有人都有用，第一，保险只对养老有担心的人才有用；第二，对家人今后的生活有担心的人才有用；第三，保险只有对自己及家人身体健康状况有担心的人才有用；第四，保险只有对今后财产如何避税有担心的人才有用。 要求行动——请问你有哪一种担心呢？……那么让我进一步给您解释。 我不需要 张老板，你需要钱吗？ 张老板，你需要平安吗？ 恭喜你，张老板，保险就是