诺安中证创业成长指数分级基金推介(营业部).ppt

* * 诺安中证创业成长指数分级 证券投资基金 目录 分级基金小常识 为什么分级基金是券商首选 诺安创业成长份额分类 诺安创业成长营销亮点 一、分级基金 * 分级学习 产品基本信息 分级基金是通过对基金收益分配的安排，将基金份额分成预期收益与风险不同的两类或多类份额，并将其中一类份额或多类份额上市进行交易的结构化证券投资基金 。 优先份额 A： 低风险 低收益 进取份额 B： 高风险 高收益 分级基金 母份额 根据收益分配机制，A份额一般都获得某一数额的约定收益，剩余收益全部由B份额承担。可以看成A份额持有人将钱“借”给B份额持有人，A份额持有人获得“利息”，而B份额持有人利用自有资金及“借入”资金投资，在支付A份额“利息”后，获取剩余投资收益。 分级基金的净值收益其实都来源于母基金，只是把母基金的总收益按照一定的规则分配到子基金上去。简单地说，分级基金只是利益或者亏损再分配的过程。 分级学习 * 分级学习 产品基本信息 分级机制 通过将基金分为具有不同风险收益特征的两类单级份额，满足不同投资者的需求。 杠杆效应 可交易性 为高风险收益偏好投资者提供获取杠杆收益的机会，填补了国内杠杆型产品的空白。 具有较强的交易性。可以有效活跃基金市场，为基金市场新增资产配置和交易的工具。 分级型基金的特点 指数性 通常来讲，分级基金的高风险份额（B份额）通常会锁定一个指数。 * 分级学习 产品基本信息 市场现有分级型基金情况 普通指数 代码 涨跌幅(%) 名称 代码 涨跌幅(%) 双禧100 162509 7.28 双禧B 150013 11.07 银华深证100 161812 9.51 银华锐进 150019 15.51 申万深成 163109 9.34 申万进取 150023 14.98 信诚500 165511 9.05 信诚500B 150029 13.84 银华90 161816 8.31 银华鑫利 150031 12.3 市场上涨时，分级基金（进取）领涨性能凸显 时间段：2011年6月20日-2011年7月4日（同期大盘指数上涨7.3%） * 分级学习 产品基本信息 市场现有分级型基金情况 普通指数 代码 涨跌幅(%) 名称 代码 涨跌幅(%) 双禧100 162509 -10.09 双禧A 150012 4.2 银华深证100 161812 -12.09 银华稳进 150018 0.76 申万深成 163109 -10.41 申万收益 150022 1.83 信诚500 165511 -13.63 信诚500A 150028 2.44 银华90 161816 -10.99 银华金利 150030 -0.32 市场下跌时，分级基金（稳健）抗跌性能凸显 时间段：2011年4月1日-2011年6月20日（同期大盘下跌11.67%） 二、基金概况 * 积极收益类份额 稳健收益类份额 基础份额 诺安创业成长份额 诺安稳健份额 诺安进取份额 只可以进行场内与场外的申购和赎回，不上市交易 只可在深圳证券交易所上市交易，不可单独进行申购或赎回 基金概况 * 基金名称 诺安中证创业成长指数分级证券投资基金 基金代码 母份额（诺安中创） 163209 子份额（诺安稳健） 150073 子份额（诺安进取） 150075 基金托管人 中国银行股份有限公司 业绩比较基准 中证创业成长指数指数×95％＋金融同业存款×5％ 中创成长（399626） 基金概况 * 诺安稳健份额为低风险、预期收益相对较低的基金份额 基金净资产优先确保诺安稳健份额的本金及诺安稳健份额累计约定应得收益 诺安进取份额为高风险、预期收益相对较高的基金份额 在优先确保诺安稳健份额的本金及累计约定应得收益后，将剩余净资产计为诺安进取份额的净资产 约定年基准收益率为“同期银行人民币一年期定期存款利率（税后）+3.5%”， 同期银行人民币一年期定期存款利率以当年1月1日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率为准 年基准收益率均以1.00元为基准进行计算 诺安稳健份额 诺安进取份额 基金概况（业绩比较） * 基金概况 长沙营业部诺安中证创业成长指数分级证券投资基金销售奖励方案 认购金额M 认购费率 销售人员奖励（认购金额百分比） M＜50万元 1.00% 0.80% 50万元≤M＜100万元 0.60% 0.48% 100万元≤M＜200万元 0.30% 0.24% 200万元≤M＜500万元 0.10% 0.08% M≥500万元 每笔1000元 800