2、民生惠富达创新精选集合资产管理计划产品说明书.doc

民生惠富达创新精选 集合资产管理计划说明书 类 型：非限定性集合资产管理计划 管理人：民生证券有限责任公司 托管人：中国工商银行股份有限公司 目 录 绪 言 1 重要提示 2 释 义 3 第一章 集合计划介绍 6 第二章 集合计划有关当事人介绍 12 第三章 推广期间委托人的参与 14 第四章 计划的成立 17 第五章 存续期间委托人的参与和退出 18 第六章 集合计划份额的非交易过户与冻结 23 第七章 投资理念与投资策略 24 第八章 投资决策与风险控制 30 第九章 投资限制 35 第十章 集合计划的账户与资产 36 第十一章 集合计划的资产估值 38 第十二章 集合计划的费用与税收 42 第十三章 集合计划的收益分配 46 第十四章 集合计划的会计与审计 47 第十五章 管理人自有资金认购承担有限责任 48 第十六章 集合计划的展期 50 第十七章 集合计划的终止与清算 52 第十八章 集合计划的信息披露 54 第十九章 风险揭示及其相应风险防范措施 57 第二十章 特别说明 60 第二十一章　备查文件 61  绪 言 本说明书依据《证券公司客户资产管理业务试行办法》（以下简称《试行办法》）、《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》（以下简称《细则》）及相关法律法规和《民生惠富达创新精选集合资产管理合同》（以下简称《集合资产管理合同》）编写，并经中国证监会核准。 本说明书阐述了民生惠富达创新精选集合资产管理计划（以下简称“集合计划”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本说明书。 管理人承诺本说明书中不存在任何虚假内容、误导性陈述和重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 集合计划根据本说明书所载明资料申请发行。管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本说明书中载明的信息，或对本说明书做出任何解释或者说明。 本说明书是《集合资产管理合同》的重要组成部分，已经中国证监会核准，请投资者认真阅读。投资者签订《集合资产管理合同》，且合同生效后，投资者即为本合同的委托人，其认购/申购集合计划份额的行为本身即表明其对《集合资产管理合同》及本说明书的承认和接受。委托人将按照《试行办法》、本说明书、《集合资产管理合同》及其他有关规定享有权利、承担义务；欲了解委托人的权利和义务，应详细查阅相关附件。 民生证券有限责任公司拥有对本说明书的解释权。重要提示 本说明书依据《试行办法》、《细则》及其他有关规定制作，管理人保证本说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容、误导性陈述和重大遗漏。 委托人承诺以真实身份参与集合计划，保证委托资产的来源及用途合法，并已阅知本说明书和集合资产管理合同全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险和损失。 管理人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用集合计划资产，但不保证集合计划一定盈利，也不保证最低收益。本说明书对集合计划未来的收益预测仅供委托人参考，不构成管理人、托管人和推广机构保证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。 中国证监会对本集合计划出具了批准文件（证监许可[2011]××号），但中国证监会对本集合计划做出的任何决定，均不表明中国证监会对本集合计划的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明参与本集合计划没有风险。 投资者投资集合计划时应认真阅读本说明书。 释 义 在《民生惠富达创新精选集合资产管理计划说明书》中，下列词语或简称具有如下含义： 1、计划、集合计划或本集合计划：指民生惠富达创新精选集合资产管理计划。 2、说明书：指本《民生惠富达创新精选集合资产管理计划说明书》及对其的任何有效修订 和补充。 3、《集合资产管理合同》：指《民生惠富达创新精选集合资产管理合同》及对其的任何有效 修订和补充。 4、《试行办法》：指《证券公司客户资产管理业务试行办法》。 5、《细则》：指《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》。 6、元：指人民币元。 7、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。 8、管理人：指民生证券有限责任公司。 9、托管人：指中国 10、推广机构：指直接推广机构和代理推广机构。 11、直接推广机构：指民生证券有限责任公司。 12、代理推广机构：指具有集合计划代理推广资格、依据有关《代理推广协议》办理集合计 划认购、申购、退出、分红等集合计划业务的代理机构。 13、注册登记机构：指办理本计划注册登记业务的机构。本计划的注册登记机构为中国证券 登记结算有限责任公司。 14、注册登记业务：指本计划登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括委托人集 合计划账户的建立和管理、份额注册登记、清算、发放红利、建立并保管委托人名册等。