中国平安保险公司早会投连险专题分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料-聚富年年销售话术技巧.ppt

不同客户对理财收益、资金流动性等有不同偏好，其风险承受能力也各有高低—— 不同类型保险产品的理财功能各不相同，保障、投资各有偏重—— 不满足于保本投资、又不堪高风险起伏振动的客户 有中长期投资需求的客户 希望通过多种渠道理财，着手资产构成多元化的客户 有意储备养老、教育等未来中长资金的客户 一定经济基础，但无暇关注投资市场的客户 老年生活安康，希望对子女未来发展有所扶持的客户 投资连结险销售流程 * 总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 聚富年年销售技巧 平安人寿总公司市场部 2008.2 客户的投资偏好对保险购买的影响 聚富年年投资连结保险目标市场 中小企业主和企业高管、金领人员及技术人员、 专业人士、公务员以及自由职业者等其他群体 都是理想的准主顾来源 年龄在30～55岁之间 有固定的年收入且年收入至少在6万元以上 关注投资理财，具有一定风险承受能力 在个人理财方面缺少足够的时间、精力、技能和资讯，渴望借助他人帮助进行理财 对保险有一定认知，渴望获得更高额保障 对交费、领取灵活的产品有强偏好 聚富年年投资连结保险目标客户一 从短期来看，投连险收益不如基金股票，但投连险注重长期投资，长期收益会比较稳定可观，抗风险能力也优于基金、股票。因投连险有源源不断的续保资金和新投保资金注入，可以大大提高保险投资基金在证券市场上的抗风险能力。 关键词：抗风险能力强、适合中长期投资 聚富年年投资连结保险目标客户二 要使您的财富可以得到稳定安全的增长，必须根据你的实际情况运用各种理财工具构建适合您的理财金字塔，其中必然会包括保险、债券、基金、股票等。平安聚富年年，融合了股票型基金、债券型基金等投资工具之多元化投资组合，尤其适合您的中长期投资需要。它还可以让您拥有周全的人寿保障，是你必不可少的理财工具。 关键词：多元化的投资组合、具备人寿保障 聚富年年投资连结保险目标客户三 股票、基金风险较高，不适用于资金的长期储备；存款增长慢，长年累月，你的资产难以抵御通货膨胀的侵蚀。而平安聚富年年，它通过不同的基金投资组合降低投资风险，尤其适合中长期的资金储备，您还可以在您需要资金时在账户在随时提取，非常方便，且它具有寿险保障，令您在的理财同时亦拥有周全保障，两者相得益彰。 关健词：适合中长期资金储备，灵活提取 聚富年年投资连结保险目标客户四 俗话说“你不理财，财不理你”，您是否为您中长期的资金找到一个合适的投资渠道了？令您在不断创造财富的同时，已有资产也可以得到安全高效的管理。但因为工作的关系，您无暇关注频繁起伏振荡的投资市场，那么您的最佳选择便是专家理财！平安聚富年年拥有一支投资理财实战经验丰富的专家队伍，与普通投资者相比，他们具备更全面的投资专业知识和更高的投资技巧，能够更安全、高效地管理、运用资金，能您为争取更好的投资回报。 另一方面，它具有保障功能，能令您随时随地拥有充足的保障。 关键词：专家理财，人寿保障 聚富年年投资连结保险目标客户五 聚富年年拥有一支投资理财实战经验丰富的专家队伍与普通投资者相比，他们具备更全面的投资专业知识和更高的投资技巧，能够更安全、高效地管理、为您争取更好的投资回报。它帮助您聚集平时剩余闲散的资金，集腋成裘，在需要动用资金时，可以从账户中灵活提取。同时，还可以令您具备人寿保障，一举两得。 关键词：适合中长期投资 聚富年年投资连结保险不适合哪些客户？ 不愿承担任何投资风险 5年以下的短期投资 投机行为 理财 观念 理财 渠道 我为什么要选择投资连结 风险 费用 服务 必须明示 客户的利益 客户的价值 解决客户哪些问题 理念讲解 需求激发 关键选择 利益明确 促成 股票 地产 银行理财 基金 辅助讲解材料： 工具、投连历史业绩、客户实例、资产管理水平、历史投管业绩 理念激发客户（一） 话术示范： 业：陈先生，股市大涨了一年、房价也开始飙升，我身边的人都觉得发财好像是一件比较容易的事情了。您怎么看待最近的投资形势呢？ 客：就是，我身边的人现在都是股民、基民，都说现在是中国的黄金十年，不能错过。 业：一年的时间可以让一支股票或基金上涨10倍，如果您的选择足够聪明您的财富同样增长10倍，不过有个问题是，我们在投资哪支股票的行为更多的是猜测，比如我们无法知道下一年哪只股票的表现会更好，我们只是用运气来打赌。 客：除非有消息，或者跟着大主力跑咯。 业：所以说一般我们都有点随大势的感觉，这也是基金为什么火爆的原因了。因为它是专家理财、机构主力。 客：是的，基金是有它的投资优势的。 原 因 从客户最关心的问题谈起 财富可以在瞬间积累，但不可用赌博的心态建立 进入专家理财话题 理念激发客户（一） 业：但是基金也不是稳赚不赔的，而且任何一只基金都有它