中国建设银行商品物流金融.ppt

中国建设银行商品物流金融 中国建设银行国际业务部 2011.6.16 陈力平 中国建设银行 国际业务部 2010.5.27 建设银行业务发展 建行供应链融资服务-“融链通” 建行商品融资服务-“融货通” 目录 1350亿元 2010年保持稳步增长，获得多项荣誉 2010年实现净利润 增长 26% 中国建设银行市值排名 ROA、ROE指标 全球第二位 国际大型商业银行中位居前列 英国《银行家》、《亚洲金融》等杂志评选 2010年度“中国最佳银行”称号 2010中国500强企业 第6位 贸易融资业务蓬勃发展，创新步伐不断加快 2008年、2010年、2011年被《环球金融》杂志评为“中国最佳贸易融资银行” 2010年 中国物流杰出贡献奖-“最佳商品融资服务银行” 2009年 商务部中国进出口企业第八届年会“最佳贸易金融奖” 建行贸易融资发展 供应链融资服务-“融链通” 商品融资服务-“融货通” 传统银行信贷投放弱点：受到规模、评级限制 小供应商 核心企业 小分销商 A 银行 销售 销售 优惠 不愿投放 不愿投放 大力支持 “融链通”设计思路 “融链通”设计思路 企业管理方式变革提出的新需求 信贷结构调整、中小企业融资难 改变传统授信模式 抓住供应链上最具价值的核心要素:信用 对核心要素“授信额度”进行一对多的分配 国际化 跨区域 个性化 一揽子 为核心企业与卫星企业 提供的授信方案 “融链通”整体特色 N+1+N “融链通”已有成功的先例 已经为辽通化工进口原油提供了成功的解决方案 通过“融链通”授信服务，解决了三星电子的出口配套企业融资 利用供应链授信模式，为长安汽车提供了个性化的解决方案 为沃尔玛提供的跨境供应链授信方案正在实施当中，有效降低跨境采购成本 建行贸易融资发展 供应链融资服务-“融链通” 商品融资服务-“融货通” 建行商品融资发展状况 06年正式推出，业务量保持年均100%的增长幅度 2011年“融货通”正式申请成为注册商标 建行商品融资——“融货通” “融货通”业务模式 现货仓 针对商品库存融资需求 海陆仓 在途商品权利融资需求 保税仓 保税区贸易融资需求 建行“融货通”商品服务目录 建行可提供包括能源、金属、农产品、其他通用商品等共计80余种商品的授信融资服务 能源类 金属类 农产品类 其他通用类 石油 燃料油 航油 天然气 煤炭 …… 铜 铝 铅 锌 镍 锡 钼 …… 大豆、豆粕、豆油 玉米 小麦 糖 棕榈油 稻谷 …… 化工产品 钢材 木材 设备 冷冻鱼禽类 …… 商品融资风险 目前国内商业银行进行商品融资价格风险管理的手段很难应对极端市场价格波动。 商品质押率控制 1 补缴保证金、质押商品 2 追加其他担保措施 3 解决方案：应探索价格风险管理的新模式 商品融资风险 相比一般贸易融资，商品融资面临的最大风险是市场价格波动风险 2008年国际原油价格从最高147美元跌至40美元以下，大宗商品市场波动浮动巨大 规避市场风险-保值仓 现货 纸货 规避市场风险-保值仓 P0 时间 套期保值工具选择 通过境内期货市场进行保值 通过场外交易方式（OTC）进行保值 通过境外期货市场进行保值（监管限制）