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金融理财工具及其运用 资格认证培训资格认证培训 金融理财师 1 授课大纲授课大纲 金金融融理理财财师师 常见的金融理财工具常见的金融理财工具 金拐棍理财资讯平台的使用 2 一、、常见的金融理财工具常见的金融理财工具 金金融融理理财财师师 复利与年金表复利与年金表 财务计算器 EXCEL 专业理财软件专业理财软件 3 金融理财工具的特点及比较金融理财工具的特点及比较 金金融融理理财财师师 专业理财软件专业理财软件 EXCEL 财务计算器财务计算器 复利与年金表 优点：易于使 优点优点：：使用使用 用用、功能强大功能强大、 优点：便于 成本低 全面考量 携带和演示 优点优点：：简单简单 缺点：有局 缺点： 缺点：需要 限性，需要 内容缺乏弹性 缺点缺点：： 掌握其操作掌握其操作 有电脑才能 不够精确 方法才能灵 操作 活使用 4 金融理财工具在理财中的作用金融理财工具在理财中的作用 金金融融理理财财师师 进行精确的量化测算进行精确的量化测算 规范理财师的操作流程（专业软件） 为理财规划提供强大信息支持为理财规划提供强大信息支持 （（专业软件专业软件）） 提供全面的规划报告（专业软件） 提高理财师的工作效率 是重要的辅助工具，但不能代替理财师进行专 业判断业判断、综合分析及提供最优解决方案综合分析及提供最优解决方案 5 查表法示例查表法示例 金金融融理理财财师师 你的客户投资了 元，如果年投资报酬率为 ，投资期限为 年，那么 10,000 5% 10 1010年后年后一共可收共可收：1010,000000元元 ××11.629629=1616,290290元元 n / r 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 10% 1 1.020 1.030 1.040 1.050 1.060 1.070