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CLS SWIFT 外汇清算系统 案例介绍 案例介绍 某国有银行 ► 某国有银行 SWIFT 报文清算系统(MPS) 某银行 ► 某银行 SWIFT 报文清算系统 某银行 ► 某银行外汇清算系统 某国有银行 ► 某国有银行总行资金清算系统(COS) 某银行 ► 某银行外汇汇兑系统 2 案例介绍 某国有银行股份有限公司是一家在中国市场处于领先地位的股份制商业银行，为客户提供全面的商 业银行产品与服务。主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，多种产品和服务在中 国银行业居于市场领先地位。 某国有银行拥有广泛的客户基础，与多个大型企业集团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行 业务联系。营销网络覆盖全国的主要地区；在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京和首尔设有 海外分行，在纽约和伦敦设有代表处。 作为合作伙伴，东南融通 MPS 系统为某国有银行建立了面向全行的 SWIFT 报文清算系统，除了可 以保留分行特色业务之外，同时实现了全行集中的外汇清算处理。在推进建设银行的管理规范化、自动 化和高效率方面发挥了重要作用。 ■ 某国有银行 SWIFT 报文清算系统(MPS) 项目背景 对于数据集中系统需要的汇入汇款报文及信 息，外汇清算系统将经过一定方式处理后，再提交 2004 年，某国有银行在全行推广数据集中系 数据集中系统处理。 统，该系统完成了全行的会计数据集中。 在未全行集中清算之前，总行负责外汇清算总 在分行外汇清算方面，数据集中系统能够实 帐户的管理和操作，分行负责其各自分帐户的管理 现付款的处理，支行和二级分行能通过柜面系统直 和操作；各分行负责其辖内汇出汇款报文的审核的 接将汇出汇款、查询事务等有关信息递交分行，避 发送，以及检查是否成功发出。 免了传统人工交换、传真电话带来的耽搁、信息不 在全行集中清算后，在总行建立汇款处理中 全或重复。 心，集中处理柜面系统内生成的汇出汇款报文；集 但是，在 SWIFT 报文处理方面，还必须开发 中管理和操作所有的外汇清算帐户，集中处理境外 独立的外汇清算业务处理系统与数据集中系统共 的汇入汇款。 同配合，才能完成全部业务流程。 由于数据集中系统推广内容不包括独立的 SWIFT 清算报文处理部分，该业务功能的实现需 要每一家上线行单独考虑，极易造成版本的不统一