tpp中译之十一金融服务.pdf

  第11 章 金融服务 第11.1 条 定义 就本章而言： 缔约方的跨境金融服务提供者指在一缔约方领土内从事金融服 务提供业务，且寻求或正在以跨境提供的方式提供金融服务的该 缔约方的人； 跨境金融服务贸易或跨境提供金融服务指： (a) 自一缔约方领土向另一缔约方领土提供服务； (b) 在一缔约方领土内向另一缔约方的人提供服务；或 (c) 一缔约方的国民在另一缔约方领土内提供服务， 但不包括通过在一缔约方领土内设立投资的形式在其领土内提 供金融服务； 金融机构指任何获准从事经营且作为金融机构受到其所在地缔 约方管理或监督的金融中介或其他企业； 另一缔约方的金融机构指位于一缔约方领土内，且受到另一缔约 方的人控制的金融机构，包括分支机构； 金融服务指任何具有金融性质的服务。金融服务包括所有保险及 其相关服务，及所有银行和其他金融服务(保险除外) ，还包括与 具有金融性质的服务有关的服务，或具有金融性质的服务的辅助 服务。金融服务包括下列活动： 保险及其相关服务 (a) 直接保险(包括共同保险): (i) 寿险； (ii) 非寿险；   (b) 再保险和转分保； (c) 保险中介，如经纪和代理；以及 (d) 保险附属服务，如咨询、精算、风险评估和理赔服务； 银行和其他金融服务(保险除外) (e) 接受公众存款和其他应偿还资金； (f) 所有类型的贷款，包括消费信贷、抵押信贷、商业交易 的代理和融资； (g) 金融租赁； (h) 所有支付和货币转移服务，包括信用卡、赊账卡、贷记 卡、旅行支票和银行汇票； (i) 担保和承诺； (j) 交易市场、公开市场或场外交易市场的自行交易或代客 交易： (i) 货币市场工具(包括支票、汇票、存单) ； (ii) 外汇； (iii) 衍生品，包括但不仅限于期货和期权； (iv) 汇率和利率工具，包括掉期和远期汇率和利率协议 等产品； (v) 可转让证券；以及 (vi) 其他可转让票据和金融资产，包括金银条块； (k) 参与各类证券的发行，包括承销和募集代理(公开或私 下) ，并提供与该发行有关的服务； (l) 货币经纪； (m) 资产管理，如现金或投资组合管理、各种形式的集体投 资管理、养老基金管理、托管、存款和信托等服务； (n) 金融资产的结算和清算服务，包括证券、衍生品和其他 可转让票据；   (o) 提供和转移其他金融服务提供者提供的金融信息、金融 数据处理和相关软件；以及 (p) 就(e)项至(o)项所列的所有活动提供咨询、中介和其他 附属金融服务，包括征信与分析、投资和投资组合的研 究和咨询、收购咨询、公司重组和战略咨询； 缔约方的金融服务提供者指在一缔约方领土内从事金融服务提 供的该缔约方的人。 投资指第9.1条(定义)定义的“投资”，但是关于该条所指的“贷款” 和“债务工具” ： (a) 对金融机构的贷款或金融机构发行的债务工具仅在该 金融机构所在地的缔约方将其视为监管资产时方属于 投资；及 (b) 金融机构发放的贷款或其拥有的债务工具不属于投资， (a)项所指的对金融机构的贷款或其发行的债务工具除 外； 为