应收账款池融资合同.pdf

附件5 应收账款池融资合同 合同编号：深发 出口融资池字第 号 □ 非额度内 □ 额度内 综合授信额度合同编号： 深发 综字第 号 甲方： 地址： 电话： 传真： 负责人： 职务： 乙方： 地址： 电话： 传真： 法定代表人： 职务： 鉴于乙方业务需求，就乙方与商务合同买方之间的应收账款向甲方申 请出口应收账款池融资业务，经充分协商，本着自愿、平等、互利、 守信的原则，按照有关法律规定，达成本合同。 第一条 定义 本合同中，除非文义另有所指，下列名词具有如下特定含义： （一）出口应收账款池融资： 是指甲方受让国际贸易中乙方因向国外进口商销售商品所形成的应 收账款，并且受让的应收账款能够保持稳定的最低余额的情况下，甲 方结合乙方经营情况和抗风险能力，为乙方提供的融资。 （二）融资比例 指在任何时点上，甲方给予乙方的最高融资余额与乙方通过甲方办理 业务而产生的应收账款余额之间的比例，该比例由甲方根据乙方资信 情况、应收账款质量和买方付款情况核定。 （三）融资额度 指在甲方核准的额度有效期内，由甲方向乙方提供的出口应收账款池 融资业务的限额，该限额与客户应收账款余额乘以融资比例所得两者 之间，采取孰低原则，较低者作为实际最高支用额度。在有效期内的 任一时点和不超过实际最高支用额度的情况下，甲方连续的、循环的 为乙方的应收账款提供融资业务；但在乙方每次申请提取额度时，甲 方将另行考虑乙方当时的资信状况，并通过对买方资信状况的严格审 查，在不超过已核定的额度内，决定是否同意乙方提出的申请；如同 意，该次提取计算在融资额度内。 该额度表示甲方在有追索权应收账款池融资业务中对受让自乙方的 应收账款给予融资的最大限额，除非乙方特别申请并经甲方核准，该 额度在本年度内将维持不变。 （四）买方 指与乙方签订商务合同的另一方，通常为国外进口商。 （五）付款人 赊销和托收项下的付款人为买方，信用证业务项下为开证银行（含保 兑银行和付款银行）。 （六）商务合同 指乙方与各买方签订的由乙方向买方提供产品或服务的各项合同或 协议的统称，或根据上下文义，指其中的任何一份合同或协议。 （七）应收账款 指乙方与商务合同的买方之间的交易因采用赊销方式而产生的买方 尚未清偿的债权。其具体计算方法是乙方根据商务合同的约定应向买 方收取的扣除预付款、已付款、佣金、销售折扣等后的款项净额。 （八）收款期 指商务合同规定的应收账款的支付期限加上应收账款的收汇宽限期， 收汇宽限期确定为10 个自然日。 （九）应收账款转让 指在乙方全面履行本合同和商务合同项下义务的前提下，并经甲方根 据自身制定的审查条件审查通过后，由甲方收购乙方在商务合同项下 享有的全部或部分的应收账款所对应的全部权利。 （十）融资期限 在乙方转让与甲方的应收账款能够保持稳定的最低余额的情况下或 达到甲方关于最低余额和融资比例的要求下，融资期限可以超过具体 每笔应收账款的期限，最长不超过 180 天，并且不必因为授信发生时 所依赖的应收账款到期而收回。 出口应收账款池融资额度为一年，到期前由甲方重新核准。 额度内的单笔使用须规定使用期限。 （十一）融资款 指甲方在根据本合同受让乙方应收账款的前提下，向乙方提供的资金 融通款项。 （十二）应收账款管理费 指因办理出口应收账款池融资业务甲方为乙方进行应收账款管理，由 乙方支付给甲方的费用，按每个付款人每月 元人民币收取。 （十三）应收账款转让通知 指乙方委托甲方向买方发出的应收账款转让的通知行为，通知买方应 收账款已经转让的事实，并通知买方付款至本合同规定回款账户的指 示。 （十四）应收账款对价支付期 甲方受让应收账款的对价支付期限为应收账款到期后30 天之内。 （十五）应收账款回款账户 本合同项下应收账款转让后，该应收账款项下款项应付至如下账户： □ 回款账户户名： 分行 账号： 开户行： 分行 支行/营业部 □ 回款账户户名： 账号： 开户行： 分行 支行/营业部 如以第2 种作为账户，则甲乙双方明确如下： （1）乙方同意在应收账款转让给甲方后，接受甲方委托收取该应收 账款项下款项，并以上述回款账户作为转让应收账款项下回款的唯一 账户。