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创智聚财 专注为您 ——╳╳公司（客户名称） 常年财务顾问业务综合服务方案 示范样本 中国农业银行（ ）分行 前　 言 常年财务顾问业务是中国农业银行为客户提供专业性融资策划、顾问咨询等增值服务的新型金融服务产品。作为××区三大融资平台和城市建设主体之一，××公司依托政府信誉，主要从事××遗址项目保护性开发、运营管理和××区建设局所负责的市政基础设施项目建设，并通过“××改造工程”与××农行建立起互信合作的良好合作关系。我们本着向客户提供新产品，满足客户新需求，构建新型银企关系的良好愿望，希望通过本服务方案，以我行拥有的专业的金融产品，快速便捷的网络平台，为贵公司提供个性化、针对性强的常年财务顾问业务，满足贵公司在新形势下的金融需求，并为贵公司提供专业化的建议。 我行愿与贵公司强强联手，精诚合作，共谋发展，致力双赢。 中国农业银行××分行 二零一零年××月 目　　录 一、背 景 4 二、发展中的××公司与实力雄厚的山东农行 5 （一）××公司 5 （二）中国农业银行××分行 5 （三）双方合作情况 6 三、××公司常年财务顾问综合服务方案 6 （一）什么是常年财务顾问业务 7 （二）农行常年财务顾问服务网络平台 7 （三）××公司常年财务顾问综合服务方案设计思路 8 （四）××公司常年财务顾问综合服务方案 9 四、结束语 13 附一：服务提供方式与后续跟踪 15 附二：××公司常年财务顾问服务团队 16 附三：多元化的结构性融资产品简介 17 ××公司常年财务顾问综合服务方案 一、背 景 在当前特殊的宏观经济背景下，随着金融资产结构和社会资金流向的变化、直接融资比重不断增加，企业客户投资理财方面需求的日益增加，客户的财务顾问意识不断加强，各家银行都相继推广财务顾问业务。这项业务适应了当前经济金融的发展趋势，满足了广大企业在新的经济环境下的发展需求。 对企业而言，新的经济政策环境引导并促使企业的需求发生了巨大的变化。 第一，国内很多企业已跨越粗放经营阶段，正处在向规模化全新平台跃升的当口，也迫切需要经验丰富的财务顾问提供指导，以实现质的飞跃。比如聘请商业银行当财务顾问已成为温州老板的时髦之举。据介绍，财务顾问极大地增强了当地企业的造血功能。财务顾问不仅解决了企业发展急需的资金问题，而且为企业提供了发展的“金点子”，便于企业做大做好。 第二，随着宏观经济的变化和资本市场的发展，各地政府下属的投融资平台纷纷加快企业化的步伐，通过增资扩股、资产重组等方式提升企业的综合实力和融资能力。一些实力较强、现金流充沛的市级投融资平台已经将通过短期融资券、企业债券等债务融资工具直接融资作为重要融资条件；而即将推出的市政债券将进一步拓宽优质投融资平台的融资渠道。有鉴于此，大型商业银行所具备的债券承销能力、定价能力和交易经验将为合作伙伴提供可供依赖的融资顾问建议。 第三，以股份制改造、上市、兼并、收购和资产转换等为主要形式的结构大调整、企业大重组的经验改革将全面推进，企业并购战略和财务方案的制订、并购目标企业的寻找以及融资服务安排都需要财务顾问支持。 第四，伴随全球化、信息化扑面而来，企业正在实现生产经营到资本经营的转变，而企业可使用的资本扩张工具、竞争工具更多，难度更大，专业要求更高，如何合理地利用信息化手段，如何利用国内国外两种资源、两个市场等复杂的情况使越来越多的企业难以独立应对，需要寻求“外脑”的支持。 二、发展中的××公司与实力雄厚的山东农行 （一）××公司 ××公司成立于 2003年9月，位于××，企业类型为有限责任公司，注册资本40000万元，股东分别为××有限公司（占比80%）、××有限责任公司（占比20%），公司隶属于××，法定代表人××，经营范围：城市建设项目、旅游项目投资、经营、管理，土地前期整理，房地产开发等。 （二）中国农业银行××分行 中国农业银行××分行，下辖××个县级支行，资金实力雄厚，服务功能齐全，营业网点遍布城乡。多年以来，××分行强化管理，锐意进取，积极开拓市场，不断创新金融产品和服务，资金实力明显增强，赢利能力明显提高，社会形象明显提升，多项指标在全国农行系统内均名列前茅。至2008年6月末，中国农业银行××分行本外币存款余额超过××亿元，本外币贷款余额超过××亿元，07年经营利润超××亿元。 长期以来，××分行依靠产品服务优势，强化金融服务功能，建立了以大型跨国公司、企业集团、上市公司、民营企业、金融同业等优质黄金客户和高端个人客户为基础的强大客户群体；为国家重点高校，以及钢铁、石化、汽车、电力、房地产等大型企业集团，提供配套个性化、精细化的金融服务，积累了丰富的业务经