第12讲 第五章 金融体系与货币政策(二)(2012年新版).pdf

第五章 金融体系与货币政策 一、本章结构 金融体系 中央银行 金融机构 商业银行 政策性银行 金 及其职能 证券机构 保险机构 融 其他非银行金融机构 体 金融市场的功能及其分类 货币市场 系 债券市场 金融市场 股票市场 与 期货市场 保险市场 货 外汇市场 货币政策概述 币 货币政策目标 货币政策 货币政策工具 政 货币政策传导机制 策 金融风险 金融风险 金融监管 与监管 二、大纲要求： 金融机构的职能及其制度规定 金融市场的功能及其制度规定 货币政策分析 金融风险与监管 三、内容辅导： 1页 金融体系由金融市场、金融机构、金融服务公司以及监控管理这些机构和市场的管理部门等组成。 第一节 金融机构及其职能 一、中央银行 (一)职能和特征 1．职能 中央银行是政府设立的银行。它帮助政府办理政府的收支事项，协调和控制商业银行，以及控制整个 国家的货币供给和信用情况。 中央银行通过制定和实施货币政策影响基础货币，从而控制整个社会的货币和信用供给。 中央银行通常还是一个国家支付系统的核心，它供应本国货币并且经营着银行的清算系统。中央银行 常常将价格稳定作为自己的主要目标。 许多国家的中央银行还负有推动充分就业和经济增长的职责。 2．特征 法定性，由法律赋予的服务职能，如货币发行、经理国库都是法律赋予的专有服务职能； 公益性，不以盈利为目的； 基础性，侧重于基础性服务，以及通过服务为金融运行乃至社会经济运行提供基础环境； 引导性，央行除了本身直接提供金融服务，还要规范推动引导商业银行金融服务的开展。 (二)我国的中央银行——中国人民银行 1．性质和地位 中国人民银行是我国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解 金融风险，维护金融稳定。货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。 中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。 2．主要职责和业务 中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政 府部门、社会团体和个人的干涉。 中国人民银行主要履行下列职责： (1)发布、履行与其职责有关的命令和规章； (2)依法制定和执行货币政策； (3)发行人民币，管理人民币流通； 2页 (4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； (5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； (6)监督管理黄金市场； (7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； (8)经理国库； (9)维护支付、清算系统的正常运行； (10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； (11)负责金融业的统计、调查、分析和预测； (12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； (13)国务院规定的其他职责。 中国人民银行可以从事下列金融业务活动： (1)为执行货币政策，可以运用规定的货币政策工具； (2)依照法律、行政法规的规定经理国库； (3)代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券； (4)根据需要，为银行业金融机构开立账户，但不得对银行业金融机构的账户透支； (5)组织或者协助组织银行业金融机构