自贸区政策解读20140317.pdf

中国(上海)自由贸易区跨境人民币解决方案 《中国人民银行上海总部关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人 民币跨境使用的通知》政策要点更新 2014年2月21日 政策要点更新：中国人民银行上海总部22号文[2014] 2014年2月20 日，中国人民银行上海总部发布了 《中国人民银行上海总部关于支持中国（上海）自 由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》。该通知是对2013年12月2 日公布的“央行自贸区30条” （《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》）中关于“扩大人民币 跨境使用”部分条款的进一步解释。 涉及企业客户和非银行金融机构客户的政策要点： 1 试验区经常和直接投资项下跨境人民币结算 2 试验区人民币境外借款 3 试验区跨境双向人民币资金池 4 试验区经常项下跨境人民币集中收付业务 Deutsche Bank Global Transaction Banking 2 1 试验区经常和直接投资项下跨境人民币结算 区内企业*满足下列条件，即可凭提交的收付款指令，直接办理经常项下和直接投资项下的跨境人 民币结算业务： • 交易符合 “了解你的客户”、 “了解你的业务”和 “尽职审查”三项原则 • 提出申请的企业并未列入 “出口贸易人民币结算企业重点监管名单” *对于负面清单管理范围内的直接投资跨境人民币结算业务，企业必须按照要求向银行出具有权审 批部门的核准文件。 Deutsche Bank Global Transaction Banking 3 2 单一自贸区实体人民币境外借款 境内 境外 借用资金限额 自贸区企业/非银行金融机构 限额 境外实体 企业: 上限= 实缴资本× 1 × * 非银行金融机构: 上限=实缴资本× 1.5 × 人民币专用存款帐户 离岸人民币帐户 *  为宏观审慎政策参数，由人行上海设定，并可根据 需要灵活调整 国境 参与资格 核心要求  企业必须在自贸区内注册  资本金按期足额到位  境外借用人民币资金 （不包括贸易信贷和集团内部经营性融资） 监管核准 资金用途  无需核准  借入的人民币资金只能用于区内或境外，包括区内生产经营、区内 项目建设、境外项目建设等  应用于国家宏观调控方向相符的领域，暂不得用于投资有价证券 与外债额度的区别 （包括理财等资产管理类产品）、衍生产品，也不得用于委托贷款  存放境外人民币借款的专用存款帐户内的资金按活期计息  所借资金不会占用企业外债额度  在试验区启动前已设立在区内的外商投资企业，可自行 决定是按“投注差”模式还是按本