-工商银行.docVIP

中国工商银行网上银行银企对账业务介绍及操作指南 功能概述 中国工商银行（以下简称“工行”或“工商银行”）网上银企对账是工行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要，通过网上银行向其提供账户余额和交易明细信息并予以核对的在线服务。网上银企对账业务具有以下特点： 随时对账。客户可7×24小时对上个月的账户进行对账，不受银行营业时间限制。 省时高效。减少对账单的领取、保管、盖章送回等环节，免去往返银行的车马劳顿，节约时间和成本，提升对账效率。 开通方便。已经开通企业网上银行的客户可以直接通过网上银行开通网上银企对账功能。 开办条件 申请注册工行企业网上银行（含普及版）并将需要进行网上银企对账的基本结算户、一般结算户或贷款户注册成为网上银行账户。 开通流程 新申请企业网上银行的客户填写《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》和《中国工商银行网上银企对账业务开通（撤销）申请表》，并提交开户网点办理。 已注册企业网上银行有两种开通方式，一是直接在网上银行自助开通。二是填写《中国工商银行网上银企对账业务开通（撤销）申请表》，并提交开户网点办理。 注：集团客户如需在全集团范围内开通银企对账业务，总部及分支机构需分别开通。 注意事项 1、您对同一账户的对账方式只能选择网上银企对账和邮寄对账单之一，开通网上银企对账服务后，邮寄对账单方式自动终止。如需变更对账方式，请到中国工商银行营业网点重新提出申请。 2、申请网上银企对账服务后，请您须在本月内完成上一个月本单位银行账户的对账工作，至本月月底仍未返回网上银企对账信息的，我们将视同您确认网上银企对账的账户余额正确，您将无法对逾期未对账的账单再进行对账。 3、您的银行日记账余额与银行账户余额相符或生成余额调节表之后余额相符的，我们视同您本次对账成功；余额不符，确实存在问题的，请及时与银行对账人员联系。 操作指南 1、登录工商银行网站 2、点击企业网上银行登录按钮 3、选择证书 4、输入密码 5、选择账户管理，选择账户  6、阅读对账须知 7、选择对账账号 8、余额对账 9、输入证书密码，确认数据签名 10、选择对账结果为“平”，系统提示“您的这次对账已经完成”；选择 “未对账”，系统提示“您这次不对账号进行对账”；选择 “不平”，进入明细对账页面（见第11步）。 11、进入明细对账 12、明细对账 13、分为二种情况 13.1、在线对账 13.1.1、选择交互对账 13.1.2、系统提示“没有选择对账状态的账户明细将按平账处理” 13.1.3、进入明细录入和编制余额调节表页面 13.1.4、录入银行未达账项信息（如无银行未达账项忽略此步骤） 13.1.5、编制余额调节表 13.1.6、若调节后余额不相等，系统提示“余额不相等，请重新对账”，您需要对企业未达账和企业已达银行未达账项进行核对，重新进行对账，如确实存在问题，请及时与开户行对账人员联系。 13.1.7、若调节后余额相等，系统自动生成余额调节表 13.1.8、注意事项 （1）您进行完明细对账并生成余额调节表后，余额对账页面显示该账号的对账单为“已编制余额调节表”，无法再对其进行对账，也无法改变其对账状态。 （2）如您在在线中途退出明细对账，已经完成的明细对账信息会丢失，下次登录需要从头进行明细对账。 13.2、离线对账（必需安装客户端工具软件） 13.2.1、选择下载明细 13.2.2、双击打开文件 13.2.3、登录网上银行，提交对账文件 13.2.4、系统提示上传成功，自动生成余额调节表 14、对账完成后可通过查询余额调节表,对账单查询等功能,查询有关对账信息 A、选择对账文件，录入总金额和总笔数，单击确定 A、点击提交结果文件 A、参照在线对账的流程，录入有关银行未达账信息，单击对账完成 A、选择保存 A、点击下载明细 A、点击下载明细 A、选择账号，点击查询 A、点击“这里”或菜单上的“查询余额调节表” A、输入企业银行日记账账面金额，点击确定 A、点击“本条录入完毕”，信息保存到“您已提交的账项明细信息”栏里， 保存后可继续新增明细信息，点击删除会直接删除已提交的明细信息。 A、如有企业已达银行未达账项点击“明细录入”，否则点击“编制余额调节表” A、点击确定 A、根据银行账户明细逐笔核对企业银行日记账是否已经记账，如已记账选择“已达账”，未记账选择“未达账”，不明交易选择“疑义明细”并录入原因 点击完成银行已达账明细对账 A、选择开始日期 B、交互对账是指在线对账；下载明细功能是指把账号的银行已达账明细下载到本机上，用客户端软件工具进行离线对账；提交结果文件功能是用于在本机上用客户端工具软件对账完毕，生成对账结果文件后上传到网银端，网银端自动生成余额调节表。 A、点击下一步进入明细对账 A、点击确定 B、点击提交 A、选