三明农商银行2014年度报告.pdf

福建三明农村商业银行股份有限公司 2014 年度报告 2015 年3 月30 日 目 录 第一章 重 要 提 示- 3 - 第二章 释义及重要提示- 4 - 第三章 基本情况简介- 4 - 第四章 会计数据和财务指标摘要- 5 - 第五章 董事会报告- 8 - 第六章 重要事项- 19 - 第七章 股份变动及股东情况- 19 - 第八章 董事、监事、高级管理人员、员工和机构情况- 21 - 第九章 公司治理- 24 - 第十章 内部控制- 25 - 第十一章 监事会报告- 27 - 第十二章 高级管理层运作情况- 31 - 第十三章 备查文件目录- 35 - 第十四章 财务报告- 35 - - 2 - 第一章 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所 载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本行于2015 年3 月30 日召开第一届董事会第十八次会议。本次 董事会的会议通知已提前10 天发给各位董事，会议应到董事7 名， 实际到会董事5 名，7 名行使表决权 （其中2 名董事书面委托其他董 事表决）。本行5 名监事列席了本次会议。董事会审议通过了《福建 三明农村商业银行股份有限公司2014 年度报告》。 本行 2014 年度编制的会计报表经福建天元有限责任会计师事务 所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见 的审计报告。 福建三明农村商业银行股份有限公司董事会 2015 年3 月30 日 本行董事长杜永跃、行长戴承诚、财务负责人吴蓉声明，保证 2014 年度报告中财务报告的真实、完整。 - 3 - 第二章 释义及重要提示 一、释义 在本报告中，除文义另有所批外，下列词语具有以下涵义： 本行是指福建三明农村商业银行股份有限公司 央行是指中国人民银行 中国银监会/银监会是指中国银行业监督管理委员会 福建银监局是指中国银行业监督管理委员会福建监管局 元是指人民币元 二、本行董事会特别提醒投资者，本行已在本报告中详细描述面 临的风险因素，敬请查阅本报告的内容。 第三章 基本情况简介 基本情况 （一）法定中文名称: 福建三明农村商业银行股份有限公司 简称：三明农商银行 法定英文名称：Fujian Sanming Rural Commercial Bank Company Limited （二）法定代表人: 杜永跃 （三）首次注册登记日期: 2011 年5 月18 日 （四）经济性质: 股份有限公司 （五）注册号: 350400100035233 注册地址:三明市梅列区和仁新村10 幢一至四层 （六）联系方式:电话: 0598-8953035 - 4 - 传真: 0598-8254103 邮编:365000 （七）业务范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款； 办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现；代理发行、兑付、承销政 府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；办理借记卡业务； 代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理机构批准的其 他业务。 （八）聘请的会计师事务所: 福建天元有限责任会计师事务所 办公地址：福建省三明市列东街天鸿大厦九楼 电话：0598-8225147 本报告以中文编制。