课程一：基金行业基础知识(上海爵幻-基金电商咨询).pdf

基金行业基础知识 上海爵幻网络科技有限公司 专业的金融行业电商运营服务提供商 【根据网上搜集资料整理，仅供内部培训之用】 A.基金的主要类型 B.基金的申购和赎回 C.基金公司的盈利模式 D.基金公司的组织结构 E.基金相关的法律法规 A.基金的主要类型 主要的基金类型:开放式与封闭式 开放式基金 开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据 市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。 封闭式基金 封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行 前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的 投资基金。 主要的基金类型：按基金投资的内容组合 股票基金 货币基金 混合型 指数型基金 债券型 LOF 保本型 QDII 1.股票基金 所谓[1]股票型基金，是指60%以上的基金资产投资于股票的基金。 定义 收费：管理费较高，一般1%-2.5% 详细描述 收益：按净值计算 2.债券基金 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资 定义 于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股 票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的 重要渠道。 收费：管理费较低,一般在1%以下 详细描述 收益：净值，扣除了基金的运营费用，可保证年收益率在 3.3%~3.5%之间 投资对象：在国内，债券基金的投资对象主要是国债、金融债和 企业债。 3.货币基金 币基金资产主要投资于短期货币工具（一般期限在一年以内，平 定义 均期限120天），如同业存款等短期有价证券。国债、央行票据、 商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券（信用等级 较高）、 收费：申购和赎回0费率，管理费不到1% 详细描述 收益：可跑赢1年定期存款利率，净值不变，每月分红结转为基金 份额；无利息税 投资对象：每月分红结转为基金份额 货币基金-2011年货币基金A份额市场排名前十位 4.混合型基金