企业网银高级版（网银盾）客户电子对账操作指引.doc

企业网银高级版(网银盾) 客户电子对账操作指南 尊敬的客户： 你好！欢迎您使用网上银行电子对账服务功能。如果您在我行柜面签约网银后首次使用电子对账功能，请您使用主管操作员按以下操作流程进行系统初始化操作，然后方可登录网银系统完成对账操作；如果您做过系统初始化设置，请直接从第五步开始操作即可。 您在使用企业网银过程中遇到问题，可以联系开户行客户经理或者会计柜面人员取得支持，也可以通过以下在线方式取得服务支持。 服务热线8806633388067333 QQ群组24260359 操作员权限分配 主管根据需要为操作员对不同的账户赋予电子对账的权限，进入“管理设置” → “操作员管理”选择操作员所对应的“操作权限维护”按钮： 进入操作员权限维护界面，选择增加账户权限，勾选电子对账即可： 电子对账功开通 电子对账功能可以在开户行柜台开通或者在网银上自助开通。如客户自助开通。则需要主管登陆网上银行，点击“电子对账”栏下的“电子对账签约管理”。选择开通： 选择好要开通电子对账功能的账户名称、对账频率；填写联系人等要素。确定即可： 开通完电子对账后可以分配操作员权限，分配权限请参照2.4.2 注： 对账频率可根据自己的实际情况来选择，可以是“按月”、“按季度”或“按半年”； 如需配发纸质对账单请勾选“配发纸质对账单”； 如每日交易明细太多需要每日勾对明细账请勾选“按日实时勾对活期明细”。 电子对账功修改 电子对账功能可以修改对账频率和一些其他信息。主管登录网上银行。点击“电子对账”栏下的“电子对账签约管理”。选择修改： 修改完毕后按确定即可。 注： 只有开通电子对账功能的账户才可以做修改。 电子对账功能的关闭 电子对账功能可以通过网银渠道来关闭，主管登录网上银行，点击“电子对账”栏下的“电子对账签约管理”。选择关闭： 选择需要关闭电子对账服务的账号，输入密码点击确认即可。 对账单查询与回签 （1）有权限的操作员或主管登录网上银行。依次点击“电子对账”→“对账单查询与回签”。对账单查询提供账户分组选择以及账户模糊查询功能。您只需选择账号、对账单日期就可以查询到对账单了： （2）按“确定”键后，系统将对账单信息返显给客户，客户还可以选择账户并在对账单状态栏选择“相符”或“不相符”： （3）选择“相符”，按“确定”键后，系统将客户选择的某一账号的对账单信息反显给客户，输入密码点击“提交”对账单回签成功： 选择“不相符”： 回签不相符分为两种情况：1、我方账上有贵行无；2、我方账上无贵行有。对于第一种情况中的“明细账序号”和“凭证号”可以自由填写，第二种情况中的“明细账序号”和“交易金额”必须按照副本账查询中下载的文件中的记载填写。 明细账查询 客户通过网银页面或下载副本账可以查询当月交易明细并进行核对。 （1）依次点击“电子对账”→“明细账查询”： （2）依次选择“页面显示”，“查询账号”、“查询日期”： （3）客户也可以下载来进行核对明细，依次选择“文件下载查询”、“查询账号”、“查询日期”，文件下载格式有两种，文本格式和表格格式： 点击“确定”可以生成明细账： 点击“请点击此处下载”： （3）打开下载文件，打开任意一个EXCEL文件，点击菜单“文件 → 打开”将弹出对话框中的文件类型改为“所有文件”，然后选中下载的副本账文件（此外还可用写字板打开副本账文件）： 选择“分隔符号”，点击下一步： 把分隔符号中“Tab键”前的对号取消，选择“其他”并输入“|”，点击下一步： 将所有列的“列数据格式”改为“文本”，点击完成： 另存为EXCEL文件： （4）回签结果不相符，回签不相符会显示如下界面： 回签不相符分为两种情况：1、我方账上有贵行无；2、我方账上无贵行有。对于第一种情况中的“明细账序号”和“凭证号”可以自由填写，第二种情况中的“明细账序号”和“交易金额”必须按照副本账查询中下载的文件中的记载填写。 对账结果查询 （1）依次点击“电子对账”→“对账结果查询”： （2）选定账号和时间后点击“确定”： （3）客户可以点击“对账单编号”栏查看回签结果： 可以打印相关的对账单作为留档。 3 此处必须选择