重庆綦江渝南资产集合资金信托计划尽职调查-改.pdf

綦江渝南资产流动资金贷款集合资金信托计划 尽职调查报告 1 目录 一、项目概况3 二、合规性分析7 三、融资方分析9 四、綦江区政府介绍 31 五、用款情况分析 39 六、还款来源分析40 七、抵押物分析43 八、存在风险及防范措施49 九、风险处理预案 51 十、调查结论 51 2 一、项目概况 （一）方案简介 经办部门 经办人员 信托经理： 项目经理： 部门负责人： 风险资本分类：集合 资金运用领域：基础设 风险系数：1.5% 项目特点 融资类 施建设 是否属于银信合作:否 是否属于关联交易：否 管理方式：主动 融资方/ 重庆市渝南资产经营有限公司（以下简称＂渝南资产＂） 投资对象 委托人/ 暂定光大银行包销 发行方 我部拟发起设立“信托•重庆渝南资产流动资金贷款集合资金信托 计划”，向合格投资人募集信托资金不超过20000万元。信托资金 资金运用 用于向重庆市渝南资产经营有限公司发放流动资金贷款，用于补充 方式 企业所需流动资金，渝南资产将所得资金用于工程建筑材料的采 购，信托期间由渝南资产按期支付贷款本金及利息，从而实现受益 人收益。 规模 不高于20000万元 业 期限 期限2年 务 融资成本 11.9%/年 部 渝南资产经营收入,如不足由重庆市綦江区财政出具财政资金说明 还款来源 门 函。 意 信托报酬 不低于1.2%/年 见 受益人预 光大银行10.7%包销，受益人收益率待定 期收益 财务顾问 无 费 1、渝南资产将其名下的位于重庆市綦江区古南镇新城区沙溪园区 的2宗综合出让用地提供抵押担保，抵押物为综合出让用地，面积 为118599.263平米(约177.89亩)。经武汉国佳房地资产评估有限 增信措施 公司、武汉国佳不动产评估有限公司出具的评估报告显示抵押物价 /保障措 值合计42695.73万元，相比本次20000万元的贷款金额本金抵押 施 率为46.84%。 2、綦江区财政出具资金安排函，在渝南资产未安约定履行还本付 息义务时，安排财政资金偿还。 3 1、信托成立满21个月，归集贷款金额的10%的保证金；信托成立 满22个月，累计归集贷款金额的20%的保证金；信托成立满23个 监控措施 月，累计归集贷款金额的30%的保证金。 1、办妥土地抵押担保，取得他项权证书； 2、取得綦江区财政局出具的财政资金说明函，承诺在渝南资产未 按约定履行还本付息义务时，安排财政资金偿还。 3、签署资金监管协议，明确保证金归集计划。 发行前需 4、取得融资方、抵押人内部同意参与本信托计划的相关审批、授 落实条件 权文件。 5、在信