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银行与基金公司业务合作模式 2012.11 目录 1 基金公司专户业务介绍 2 银行与基金业务合作模式探讨 基金公司专户业务介绍 基金公司特定资产管理计划 业务指引办法 根据 《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 （证监会 第83号令）基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业 务，可以采取以下形式： （一）为单一客户办理特定资产管理业务（一对一专户） （二）为特定的多个客户办理特定资产管理业务（一对多专户）。 基金公司特定资产管理计划  委托条件 为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得 低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。 资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理 计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上 的投资者数量不受限制；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元 人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。 基金公司特定资产管理计划 投资范围 （一）现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非 金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品 （二）未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利 （三）中国证监会认可的其他资产。 投资于前款第（二）项和第（三）项规定资产的特定资产管理计 划称为专项资产管理计划。基金管理公司应当设立专门的子公司，通 过设立专项资产管理计划开展专项资产管理业务。 基金公司特定资产管理计划 报备审批 为单一客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当在5个工 作日内将签订的资产管理合同报中国证监会备案。对资产管理合同任 何形式的变更、补充，资产管理人应当在变更或补充发生之日起5个 工作日内报中国证监会备案。 为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当在开始销 售某一资产管理计划后5个工作日内将资产管理合同、投资说明书、 销售计划及中国证监会要求的其他材料报中国证监会备案。 基金公司特定资产管理计划 基金公司子公司 经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以 与其他投资者共同出资设立子公司。中国证监会依照法律、行政法规 、中国证监会的规定和审慎监管原则对申请人的申请进行审查，并自 受理申请之日起60 日内作出批准或者不予批准的决定。 未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公 司。 目前证监会正式批复拿到子公司业务资格的基金公司只有三家： 嘉实资本管理有限公司、工银瑞信投资管理有限公司、深圳平安大华 汇通财富管理有限公司。 银行与基金公司业务合作探讨 通道业务：银行表内资产表外化 1、购买自有信贷资产 管理人：嘉实 资本 投资 投资 银行理财资 专项资产管理 票据资产 金 计划 信贷资产 信用证 托管银行 参与主体：委托人为银行某分行，管理人为基金公司，托管人为托管部 业务模式：银行结算模式 投资标的：银行票据 费用：管理费、托管费、票据资产服务费、业绩报酬（若有）。 通道业务：银行表内资产表外化 2、购买他行信贷资产并回售 第三方远