0855295九购置款融资-uncitral.PDF

九. 购置款融资 A. 总论 1. 导言 1. 购买和出售有形资产是现代商业经济的一项主要活动。几乎所有企业在某 个时期内都会购买或出售这类资产。对有些企业来说，原材料的购置及其此后 的加工和销售，或以批发价购买库存品，然后销售给零售商或者以零售价转 售，这是中心活动。对另外一些企业来说，尽管购买和出售有形资产并非中心 活动，但仍具有重要意义，因为企业需要投资于设备，而此种设备可能需要不 时扩充、升级或替换。 2. 但是，购置有形资产并不只是企业活动。消费者也在不断购置有形资产， 从低价位的消费品，到中等价位的家俱、电器和厨房设备等耐用资产，直至汽 车和休闲车等高价值资产。 3. 在许多情况下，企业或消费者使用现金购置有形资产。但在其他很多情况 下，常常通过信贷购取所需资产。只要企业或消费者通过信贷购取有形资产， 对所购资产享有的权利即可作为信贷的担保，这种交易是担保交易的一种，本 指南称之为“购置款融资交易”。出卖人或债权人在所购置的资产上保留或获 得的权利，可以称作购置款担保权、保留所有权的权利或融资租赁权，视该权 利的具体性质而定。 4. 购置款融资交易不仅是许多有形资产买受人最重要的贷款来源之一，而且 对许多出卖人也至关重要。举例说，在许多国家，出售汽车通常涉及购置款融 资交易。尽管买受人很少为其他购买进行这类交易，但能否为买受人提供这类 交易对汽车出售人而言至关重要。在许多方面，购置款融资交易等同于本指南 前几章所述的普通担保交易。但在另外一些方面，这些交易又有一些特殊之 处，从而促使各国在某些情况下规定了特殊的规则。本章审议各国为规范各类 购置款融资交易而建立有效和高效制度的种种方法。 5. 具体来说，本章 A.2 节讨论本指南鉴于购置款融资形式的多样性而使用的 术语。为了进一步阐明购置款融资交易的实质，A.3 节述及这些交易的商业背 景，A.4 节则讨论不同的法律制度在购置款融资方面采取的各种做法。A.5 节论 述各国在颁布关于各类购置款融资交易的立法时所面临的主要政策选择。本章 余下部分回顾本指南其他各章所述担保交易制度的各个组成部分如何适用于购 置款融资的具体情况。A.6 节探讨此种手段的设立（在当事人之间的效力）； A.7 节探讨此种手段对抗第三人的效力；A.8 节探讨相对于竞合求偿人权利的权 利优先权；A.9 节探讨各方当事人的违约前权利和义务；A.10 节探讨强制执行 问题；A.11 节探讨法律冲突问题；A.12 节探讨过渡问题；A.13 节探讨与发生破 产时如何对待购置款融资交易相关的问题。本章最后提出了一系列具体建议。 V.08-55295 (C) GZ 010908 110908 *0855295* 2. 术语和购置款融资形式的多样性 6. 鉴于购置款融资交易数量庞大，种类繁多，对于本指南究竟如何使用本术 语以及其他各种术语，须作明确说明。在有些情况下，其他这类术语与许多国 家目前所用术语相同。本指南在本章中有意识地选择不创造新的因而是陌生的 术语（“购置款融资交易”这一术语除外），但此处所用术语意在包含本指南 术语一节（见导言）所规定的含义，而这些含义可能大大有别于任何一个国家 所使用的相同术语的含义。 7. 指南中使用的唯一新术语是“购置款融资交易”这一通用概念。凡一人可