反洗钱工作心得体会　.doc

反洗钱工作心得体会 篇一：反洗钱工作 一、、精心构建完善组织领导体系系 我县联社为了做好反洗钱钱工作，成立了以联社副主任任谢新录为组长，联社各部门门负责人为成员的反洗钱工作作领导小组，设立反洗钱工作作领导办公室，领导全辖区信信用社的反洗钱工作。同时，，各社也成立了相应的领导机机构，配备了专职人员负责此此项工作，并确定了职能部门门具体负责反洗钱工作，从而而构建了一个较为完善的反洗洗钱组织体系。 二、加强学学习，提高对反洗钱工作的认认识 为增强对反洗钱工作的的认识，我们首先从自身做起起，加强了对反洗钱知识的学学习。一是深刻领悟反洗钱工工作的重要性。一方面我们注注重中层干部、基层社主任及及主办会计参加的反洗钱动员员会，学习了人民银行精神及及中国人民银行制定的《金融融机构反洗钱规定》等反洗钱钱知识，提高了对反洗钱工作作的认识。首先，联社充分认认识到金融机构是控制洗钱的的第一道屏障，要确保金融领领域反洗钱工作措施得到全面面落实，就必须充分发挥基层层信用社“了解客户”的优势势，提高其反洗钱的积极性和和主动性。其次，强化了临柜柜人员反洗钱方面知识的培训训。为确保切实履行好这项重重要职责，我们采取了一系列列有力的措施，扎实开展反洗洗钱专业队伍的建设工作，三三是通过与其他银行及公安部部门的合作，强化了反洗钱意意识，初步形成了一支反洗钱钱工作队伍。对反洗钱一线工工作人员说明当前国内外反洗洗钱形势与任务的同时，了解解反洗钱的操作技术与方法。。四是认真选配工作人员。联联社要求，各社应注意将一些些文化程度较高、业务能力强强、熟悉经济金融及法律等方方面知识的安排到反洗钱工作作岗位上来。各社均按要求认认真选配人员，逐步充实反洗洗钱工作岗位。 三、从严把把关加强对大额和可疑支付交交易的监测 在单位开立结算算账户时，严格把关，认真审审查六证（营业执照、法人身身份证、企业代码证、国税、、地税、开户许可证）及经办办人身份证的真实性、完整性性、合法性，并详细询问了解解客户有关情况，根据其经营营范围开立相对应的科目账户户；在为单位客户办理存款、、结算等业务，均按中国人民民银行有关规定要求其提供有有效文件和资料，进行核对并并登记。对于开立个人账户，，严格按实名制的有关规定审审查开户资料，要求客户出示示本人（或连同代办人）的有有效身份证件进行核对，并登登记其身份证件的姓名和号码码进行开户操作，对于未能依依法提供相关材料的个人账户户一概不予办理开户手续。 对现有的账户进行全面清理，，按《人民币大额和可凝支付付交易报告管理办法》规定建建立存款人信息资料库，对不不符合要求的存款账户（如营营业执照过期或被注销的），，已通知客户尽快提供新的营营业执照或办理销户手续。 在提取现金方面，严格执行逐逐级审批的制度，对明显套现现的账户不给予现金支付。我我联社坚持每天对每笔超过55万元（含）的现金收付业务务进行查询和实时监控，并要要求个人或单位需提前一天预预约提现金额；单位结算账户户100万元以上的单笔转账账交易和个人结算账户20万万元以上的大额支付交易和单单位结算账户发生与个人结算算账户之间（含他代本）单笔笔20万元以上的大额转账交交易都设立了手工登记本。 今年以来，我联社辖区区内没有出现短期内资金分散散转入、集中转出或集中转入入、分散转出的账户；没有资资金收付频率及金额与企业经经营规模明显不符的账户；没没有资金收付流向与企业经营营范围明显不符的账户；没有有企业日常收付与企业经营特特点明显不符的账户；没有出出现存取现金的数额、频率及及用途与其正常现金收付明显显不符的现象等可疑支付交易易。 四、建议 （一）加强强领导，统一认识，充分认识识反洗钱的重要性和必要性。。 （二）完善反洗钱内控机机制，建立健全相应的机构和和制度。 （三）加强反洗钱钱一线工作人员的培训工作，，提高反洗钱技能。 今后我我们将继续把反洗钱工作作为为一项长期的重要工作来抓，，严格执行大额和可疑交易报报告制度，加大反洗钱培训的的力度，确保全员树立应有的的反洗钱意识，掌握必要的反反洗钱技能，增强反洗钱工作作的紧迫感、主动性；严格履履行反洗钱义务，切实预防洗洗钱风险。 篇二：反洗钱工工作心得体会 20XX年，，我行在人行的正确领导下，，站在20XX年累积的宝贵贵经验上，持续完善反洗钱工工作，脚踏实地、勤奋进取，，确保全员树立应有的反洗钱钱意识，掌握必要的反洗钱技技能，增强反洗钱工作的紧迫迫感、主动性;严格履行反洗洗钱义务，切实打击洗钱活动动。现将全年反洗钱工作汇报报如下： 一是行行领导高度重视，成立了以总总行行长为组长，各部门负责责人为成员的反洗钱工作领导导小组，设立反洗钱工作领导导办公室，领导全行的反洗钱钱工作。同时，各支行也成立立了相应的领导机构，配备了了专职人员负责反洗钱工作。。二是结合我行实际，会计结结算部特增设反洗钱主