某地方商业银行核心业务流程梳理、流程优化方案（咨询公司方案）.ppt

目标： 为规范和指导我行在全国银行间债券市场的交易行为，防范金融风险，维护我行合法权益，保证我行债券资产的安全运作。 范围： 本流程适用于XX银行总行债券业务交易流程的过程管理（金融同业事业部权限外） 流程修订者： 金融同业部 流程参与者： 金融同业部、风险管理部、计划财务部、分管行长、行长 关键控制点说明： 金融同业部负责债券业务交易的合理高效运营 流程说明-1 流程说明-2 步骤 工作内容的简要描述 子流程 重要输入 重要输出 相关表单 1 交易员填写《XX银行债券业务审批书》并签字 交易申请 XX银行债券业务申请表 《XX银行债券业务申请表》 2 复核员对该笔债券交易进行复核，复核不通过结束，复核通过进入步骤3 交易申请 XX银行债券业务审批单 《XX银行债券业务审批单》 3 金融同业部风险监控员对该笔交易风险负有再审查责任，审查不通过返回步骤2，审查通过进入步骤4 交易申请 风险合规审查意见 4 金融同业部经理同意对该笔业务则进行审查，审查不通过则取消业务，审查通过进入步骤5 交易申请 审查意见 5 风险管理部对债券交易负有法律合规的再审查责任，审查不通过取消业务，审查通过进入步骤6 交易申请 风险合规审查意见 流程说明-3 步骤 工作内容的简要描述 子流程 重要输入 重要输出 相关表单 6 计划财务部对该笔债券业务进行头寸审核，审核通过则进入步骤7，审核不通过取消业务 交易申请 头寸审核意见 7 分管行长对总行相关部门审查合格的债券交易进行审核 交易申请 同业、风险、计财审查意见 审核意见 8 行长对审查合格的债券交易进行审批批示 交易申请 同业、风险、计财审查意见 审批意见 达成交易 律师事务所/法务人员 1.项目搜集 4.立项申请 风险经理岗 投资业务审批委员会 事业部总经理/分管行长 投资经理 2.项目接洽与初判 5.审批 投资退出 N Y N Y 投资业务流程 行长 3.文件审核 入库 6.尽职调查 参与尽职 调查 8.会审 9.审批 7.编写尽职调研报告 10.签订协议 客户 跟踪管理 N Y 目标： 规范XX银行投资业务的规范化管理，加强投业务的管理、监督和指导，合理分工，协调发展，建立科学、规范、高效的业务管理体制，提高审批效率，控制经营风险，降低业务成本，并为客户提供优质的服务 范围： 本程序适用于XX银行投融资事业部所涉及的主要业务，主要包括国家规定的且本行资质允许的投资业务及与其相关的创新业务。 流程修订者： 投融资事业部 流程参与者： 投资经理、律师事务所、风险控制官、投资业务审批委员会、投融资事业部总经理/分管行长、行长 关键控制点说明： 尽职调查的专业性；合同签订环节的法律合规审查 流程说明-1 流程说明-2 步骤 工作内容的简要描述 子流程 重要输入 重要输出 相关表单 1 投资经理对目标项目进行搜集 确定目标项目 2 投资经理与目标客户进行接洽，在接到项目介绍后对项目进行初步调查，提出可否投资初审意见 项目资料 初审意见 3 受委托律师事务所对投资项目相关文件进行审查，审查不合格给予反馈意见，审查合格则进入步骤4 项目相关资料 法律反馈意见 4 投资经理填写立项申请表，进行立项申请 项目资料 相关文件 立项申请表 《立项审批表》 5 投融资事业部总经理/分管行长对投资项目进行立项审批，审批未通过则项目取消并入库，审核通过进入步骤6 立项申请表 项目资料 投资业务审批单 《投资业务审批单》 6 投资业务风控官（或其委托人）负责与投资经理一起对投资项目进行考察。未通过项目则取消并入库，通过进入步骤7 项目资料 7 投资经理编写尽职调查报告 项目资料 尽职调查报告 《尽职调查报告》 流程说明-3 步骤 工作内容的简要描述 子流程 重要输入 重要输出 相关表单 8 投资业务审批委员会通过会签形式对每笔业务进行审批，每笔业务需全体委员（或其授权人）的五分之四以上（含）签署意见方为有效；会议审议不通过则项目取消并入库，通过则进入步骤9 项目资料 立项申请 尽职调查报告 上会审批意见 9 行长对会议审议结果最终审批，不通过则项目取消并入库，通过则进入步骤10 项目相关资料上会审批意见 审批意见 10 项目经理在法务人员的协助下与客户签订投资协议，法务人员对合同进行法律合规审查 相关附件 投资协议 《投资协议》 法务人员 8.与项目方签约确立咨询关系 外部专家 投资业务审批委员会 事业部总经理/分管行长 融资经理 4.项目筛选与确立 6.会审 策划执行退出策略 N Y Y 融资业务流程 行长 9.项目考察与评价 9.相关支持保障 10.寻找并接洽投资方 融资方 11.代理项目方与投资方谈判撰写合同，融资签约 1.制定标准 2.审批 5.审核 7.审批 3.项目搜集 9.项目考察与策划 监