XX公司金融服务方案.doc

PAGE 1 XXXXXX公司金融服务方案 TOC \o 1-2 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc248738495 XXXXXX公司金融服务方案 PAGEREF _Toc248738495 \h 1 HYPERLINK \l _Toc248738496 第一部分 对公业务 PAGEREF _Toc248738496 \h 2 HYPERLINK \l _Toc248738497 第一章 融资服务 PAGEREF _Toc248738497 \h 2 HYPERLINK \l _Toc248738498 第一节 低成本的融资服务 PAGEREF _Toc248738498 \h 2 HYPERLINK \l _Toc248738499 第二节 特色独有的工程造价咨询服务 PAGEREF _Toc248738499 \h 5 HYPERLINK \l _Toc248738500 第二章 资金汇划及结算服务 PAGEREF _Toc248738500 \h 6 HYPERLINK \l _Toc248738501 第一节 账户服务 PAGEREF _Toc248738501 \h 6 HYPERLINK \l _Toc248738502 第二节 日常支付结算服务 PAGEREF _Toc248738502 \h 8 HYPERLINK \l _Toc248738503 第三节 针对XXXX的特色支付结算服务 PAGEREF _Toc248738503 \h 8 HYPERLINK \l _Toc248738504 第三章 理财服务 PAGEREF _Toc248738504 \h 12 HYPERLINK \l _Toc248738505 第一节 人民币资金增值服务 PAGEREF _Toc248738505 \h 12 HYPERLINK \l _Toc248738506 第二节 外币资金增值服务 PAGEREF _Toc248738506 \h 17 HYPERLINK \l _Toc248738507 第三节 企业年金服务 PAGEREF _Toc248738507 \h 18 HYPERLINK \l _Toc248738508 第二部分 对私业务 PAGEREF _Toc248738508 \h 120 HYPERLINK \l _Toc248738509 第四章 银行卡服务 PAGEREF _Toc248738509 \h 120 HYPERLINK \l _Toc248738510 第一节 专业的理财卡服务 PAGEREF _Toc248738510 \h 120 HYPERLINK \l _Toc248738511 第二节 便捷的（双币种）信用卡服务 PAGEREF _Toc248738511 \h 121 HYPERLINK \l _Toc248738512 第五章 个人信贷服务和公积金 23 第一部分 对公业务 第一章 融资服务 本章方案着重于为XXXXXX公司（以下简称总公司）提供融资服务。我行前身为“中国人民XXX银行”，主要业务范围是为国家建设提供项目贷款。房地产类贷款是我行的传统业务，长期的专业银行经验使我行在房地产类融资服务及全方位金融服务方面，拥有无可比拟的专业及人才优势，可以最大限度地为客户提供全方位的金融服务。 第一节 低成本的融资服务 一、融资设计宗旨 此次组合推介银行信贷产品，将满足客户融资需求，最大限度的降低客户财务成本，尤其是对于总公司的购房贷款项目，我行为其制定了全面的融资方案，并将随着购房项目的发展而不断给予全方位的服务。 二、合作基础框架 鉴于总公司良好的资信和收入水平，根据我行的相关规章制度，我行意向性对总公司提供本、外币综合授信额度XXX亿元，包括固定资产贷款、流动资金贷款、单位购房贷款、循环额度借款、法人账户透支、进出口贸易融资、银行承兑、票据贴现、保理业务等信贷产品。各类信贷产品（固定资产贷款除外）在总额度有效期内可以循环使用。 三、主要融资方案 （一）单位购房项目融资 在总公司单位购房项目中，我行可根据项目不同阶段的不同需求提供不同的金融服务。 1、项目投资前期 在项目投资前期立项阶段，我行可提供贷款意向书，在项目可行性研究报批阶段，我行可提供贷款承诺书，在总公司的购房项目可行性研究报告获得批准后，我行可提供单位购房贷款等信贷产品支持。 2、项目投资期 在项目投资期的设计施工阶段，我行可利用独有的工程造价咨询优势，为总公司拟投资项目建设全过程的咨询服务，包括：可行性研究、编制投资估算、招标代理、编制工程量清单、编制标底、审核工程结算等。 3