保全-12-20.ppt

童淑元2010.12-至今 综合审理岗2007-2010 中国科学院高分子化学与物理硕士2003-2007 武汉大学 保全基础知识 经济困难不能按时续保怎么办？ 家庭地址发生变动，怎么办？ 想更换受益人可以吗？ 己投保了主险现在想增加附险可以吗？ 我的保单丢失了怎么办? 红利是否可以随时领取? …… 目录 犹豫期 手工单：一年期以上银险保单犹豫期为保单回执签收日起10天内； 如果保单回执签收日起第10天是节假日的，以节假日后的第一个工作日为犹豫期届满的日期。 自承保日起第20天起无论是否签收回执，则该保单犹豫期终止日为承保日起第30天 银保通：在应用银行实时出单系统情况下，犹豫期指自出单日起10天内。 这张单承保日 为3月9日， 请问犹豫期 最后一天是？ 常用名词解释 原帐号 首期保费成功转账的银行账户，且至受理日没有发生账号变更； 缴费账户进行过变更但已经成功缴纳过一次续期保费的； 由客户临柜亲自变更后的银行账户； 以上账户不含第三方付费账户 银保新单以进账单的方式收首期保费的，投保时投保单上留有客户填写的账号，是否可以默认该账号为原账号呢？ 目录 办理保全业务的应备资料 保险合同.（退保、犹退、减额、投保人变更等项目需保单原件） 保险合同变更申请书. 投保人及相关人员的有效证件及其复印件； （身份证、军人证、港澳通行证、户口本、出生证等） 代办人身份证复印件、投连险种需要投连委托授权书； 其他相关资料及证明文件。（监护关系证明等） 目录 办理完保全业务，保全生效后客户会收到公司寄发的短信： 例子： 王**，您申请的000140095***306保单退 保已操作完毕，我司应退费3151.57元，转帐付 款我们正在处理中。谢谢！[太平人寿] 目录 保全常用项目 常用保全项目介绍－保单基本资料变更 申请人：必须是生存受益人（被保人）。被保人未成年，须由其监护人代为领取。 办理生存金领取时，须注意是否已产生问题件。若已产生，须同时回销该问题件。 授权帐号为非原帐号的，需银行盖章确认。 客户在提交申请办理变更缴费帐号时，需注意是否要同时操作生存金授权。 若保单有红利、溢交保险费则在整个保单退保时一并给付，但已生成却未领取的生存金不会一并给付，需要单独办理生存金领取作业； 对于退保金退回非原缴费帐号的，相关银行需对复印件盖章确认。操作人员在接件后用客户投保时所列明的联系方式进行回访。 代办的投连退保件需填写投连退保委托授权书并签署日期，前台在收件后会按照签署日期之第三个工作日进行操作。 常用保全项目介绍－犹豫期退保 可做单个险种的犹豫期退保，也可以做整单犹豫期退保 公司柜面以接件日作为申请日期，若接件日超过犹豫期了，则不能操作犹豫期退保 犹豫期退保必须退回原缴费账号，退回非原缴费帐户的需客户亲办并上报反洗钱 银险犹豫期退保可由客户经理代为办理，不受金额限制，但退费金额10万要求银行在客户身份证明文件和存折复印件上盖章 退保/犹豫期退保（全部险种） 退保/犹豫期退保（部分险种） 保单送达客户后，客户在保管的过程中因遗失、损坏、被盗等需要补发保单的情形可以申请保单补发。若客户交回已损坏的保单，可直接办理保单补发。如果保单遗失的需先进行保单挂失操作，待挂失期（一周）满后才能操作保单补发。 补发保单必须由投保人本人亲自申请办理； 该项目仅补发保单，不补发发票； 收取工本费10元； 常用保全项目介绍－保单贷款 保险合同必须质押在公司，贷款清偿后返还合同；贷款期间不影响保单收益，但是生存金以及现金红利不能退费； 需客户亲办，并需要投、被保险人均在贷款合同上签字。 考考你 ！ 案例一：客户梁凤琼（投保人），证件号 盈盛C，保单号：001202939735306 需要变更续期缴费账号以及生存金返还账户： 1.客户需要提供什么资料？ 2.请你选一个项目帮助客户填写一份保全申请书！ 常用保全项目介绍－生存金领取、授权 常用保全项目介绍之 按比例退还现金价值 减少保额 按比例退还保费 犹豫期减保 退还现金价值 退保 退还保费 犹豫期退保 所需资料:保单,保全变更申请书,投保人身份证明,存折复印件 常用保全项目介绍－退保 犹豫期退保需选择项目102！ 部分退保勾选“部分险种”！ 安顺B 3212 110 常用保全项目介绍－保单补发 着重介绍申请受理辖区，强调太平的保全业务可以在全国任何分支机构均可 办理，强调太平 的优势 强调代签名的危害性，不允许代签名及需要被保险人签名的项目 银保新人班培训专用 太平人寿运