大额交易和可疑交易报告操作规程.doc

大额交易和可疑交易报告操作规程 文件编号：XXXXXXXXX-XXXX 编制部门： 审 核： 批 准： 版 次 号：A/0 生效日期： 年 月 日 目 录 0 修改记录 4 1 目的 5 2 适用范围 5 3 定义、缩写和分类 5 4 职责与权限 5 4.1 总行法律与合规部案例审批岗（总行审批岗） 5 4.2 总行法律与合规部上报管理岗（总行上报岗） 6 4.3 总行法律与合规部信息维护岗（总行信息岗） 6 4.4 总行业务运营管理部系统管理岗（总行管理岗） 6 4.5 分行合规部案例审批岗（分行审批岗） 6 4.6 支行案例审核岗（支行审核岗） 6 4.7 支行案例编辑岗（支行编辑岗） 7 4.8 支行交易补录岗（支行补录岗） 7 4.9 不相容岗位 7 5 基本规定 7 6 操作流程 12 6.1 大额交易报告操作流程 12 6.2 一般可疑交易报告 15 6.3 重点可疑交易报告 18 7 检查监督 21 8 合规文件索引 21 8.1 外部合规文件 21 8.2 内部合规文件 21 8.3 相关体系文件 21 9 附录 21 10 记录表单 22 11 附录一：《大额交易报告要素内容》 23 12 附录二：《可疑交易报告要素内容》 24 修改记录 版次号 生效日期 修改原因 A/0 内控制度文件第一版 首次发布 目的 本文件规定了XX银行大额交易和可疑交易报告的操作流程和控制要点，旨在规范反洗钱大额交易报告和可疑交易报告工作，进一步明确各岗位职责，加强风险控制，降低风险。 适用范围 本文件适用于XX银行大额交易和可疑交易报告工作的日常管理和操作，包括反洗钱监测系统用户设置、审批工作流等活动。 定义、缩写和分类 洗钱：是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之形式上合法化的行为和过程； 反洗钱：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律法规采取相关措施的行为； 反洗钱监测系统（大额和可疑交易报告）：是指根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于大额交易和可疑交易的规定，通过参数化定义，自动筛选符合客观标准的大额交易和可疑交易的信息监控与报告系统。反洗钱监测系统通过本行管理信息系统链接登陆。反洗钱监测系统（大额和可疑交易报告）包括三大功能模块：系统管理、预警管理、上报管理。 系统管理模块包括用户管理、角色管理、数据组管理、组织管理、机构管理、名单管理、客户信息维护等功能； 预警管理模块包括交易补录、预警查询、预警新增等功能； 上报管理模块包括案例查询、案例处理、案例创建、报告管理、报送管理等功能。 反洗钱监测系统数据来源于本行综合业务处理系统的交易数据及客户信息。 职责与权限 总行法律与合规部案例审批岗（总行审批岗） 负责全行重点可疑案例审批，在可疑案例生成后第九个工作日（T+9）日终前按时完成可疑案例最终审批处理； 负责分行提交的人工预警可疑案例审批。 总行法律与合规部上报管理岗（总行上报岗） 负责在大额交易发生后第五个工作日（T+5）下班前按时向人民银行反洗钱监测分析中心上报大额报告及接收反洗钱报告回执信息。 负责在可疑案例生成后第十个工作日（T+10）下班前按时向人民银行反洗钱监测分析中心上报可疑报告及接收反洗钱报告回执信息。 汇总、督促各分支机构反洗钱报告情况，定期公布机构报送情况，履行督办管理职能。 总行法律与合规部信息维护岗（总行信息岗） 负责根据反洗钱名单管理要求及时设置维护反洗钱监测系统黑名单（涉恐、制裁名单）、红名单、非可疑客户信息。 总行业务运营管理部系统管理岗（总行管理岗） 负责按时将核心系统数据导入反洗钱监测系统，并对数据是否正常导入进行跟踪监测。一旦通过后台监测发现数据导入、运行任务异常情况，应及时通知总行科技部门及法律与合规部。 负责根据总行法律与合规部意见进行全行反洗钱监测系统角色用户设置、数据组设置、机构设置。 负责参与反洗钱监测系统后台开发测试，按季提供系统运行情况汇报。 分行合规部案例审批岗（分行审批岗） 负责在一般可疑案例生成后第七个工作日（T+7）日终前按时完成可疑案例最终审批处理。 负责在重点可疑案例生成后第七个工作日