中行——银行业金融机构高级管理人员任职资格.doc

银行业金融机构高级管理人员任职资格 法律法规考试 题目 一 二 三 四 五 总分 得分 一、判断题（每题2分） 1．商业银行因吊销经营许可证被撤销的，中国银监会依法组织成立清算组，进行清算。商业银行不能支付到期债务，由中国银监会直接宣告其破产并组织人员进行清算。( ) 2．对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外。( ) 3．《商业银行法》仅保护商业银行与存款人的合法权益，对于商业银行贷款客户的合法权益由《合同法》保护。( ) 4．商业银行只接受中国银监会的监督。( ) 5．如果不知道是伪造、变造的人民币而持有、使用、运输的，不构成犯罪。( ) 6．商业银行可以根据市场需求自行制定收费项目和收费标准，但需事先举行听证会，征求社会公众意见。( ) 7．监管部门在审查银行设立申请时，必须考虑经济发展的需要，通过经济需求测试，限制银行的数量。( ) 8．银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，可能导致被采取停止开办新业务等措施，也可能被吊销经营许可证，甚至被追究刑事责任。( ) 9．《商业银行法》和《银行业监督管理法》也适用于农村信用社和邮政企业。( ) 10．拆入资金用于弥补票据结算，联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。( ) 二、不定项选择题（每题2分，少选、多选、错选均不得分） 1．银行业金融机构有下列情形之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准（ ） A．变更名称 B．变更注册资本 C．变更机构所在地 D．变更高级管理人员 E．变更信贷计划 2．国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，银行业金融机构的审查批准设立 变更业务范围银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送A．资产负债表、利润表 B统计报表 经营管理资料注册会计师出具的审计报告银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融进行监督管理谈话？国务院银行业监督管理机构建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施根据银行业金融机构的评级情况 风险状况 银行业监督管理机构发现，应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告；国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向国务院报告，并告知中国人民银行、国务院财政部门等有关部门。引发系统性银行业风险突发事件严重影响社会稳定的突发事件核心资本普通股少数股权资本公积未分配行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行管促成机构重组经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构。 A． 设立商业银行的注册资本必须是实缴资本 B． 银监会可以调高注册资本的最低限额 C． 银监会是根据审慎监管的要求调整最低资本的限额 三、简答题（每题6分） 哪些人员不得担任商业银行的董事、高级管理人员？ 2．银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，承担什么样的法律责任？ 3． 商业银行的贷款合同中应当约定哪些内容？ 4． 银行业监督管理机构根据审慎性监管的要求，进行现场检查时可以采取哪些措施？ 5． 中国银监会对违反《商业银行法》的商业银行管理人员可以给予什么样的处罚？ 四、案例分析（每题10分） 1． 某商业银行的营业时间是上午9：00至下午5：00。4月10日是该行的正常营业时间，但该行决定在这天举行运动会。为此，该行决定全部人员放假半天，营业至中午12：00结束。该行可以这样做吗？为什么？ 2． 某地省银监局发现，当地某一商业银行的控股股东利用控制地位，进行不当活动，致使该行违反了审慎经营原则。银监局责令限期改正，该行仍未整改。经银监局负责人批准，银监局责令该行限期的控股股东转让股权，如该股东不转让股权，该行应限制该股东的权利。这种做法合法吗？为什么？ 五、论述题（每题10分） 1． 结合实际工作谈谈《银行业监督管理法》的立法目的。 5