Lecture 11 中央银行.ppt

2005年 第11章 中央银行 本章教学要求： 1.了解中央银行产生的原因及发展的过程； 2.掌握中央银行制度的不同形式； 3.理解中央银行的性质及特点； 4.掌握中央银行的职能； 5.了解并掌握中央银行的负债业务、资产业务的主要内容； 6.了解中央银行的独立性问题。 第11章 中央银行 讲授内容： 11.1 中央银行的产生和发展 11.2 中央银行的职能与组织形式 11.3 中央银行的组织结构 11.4 中央银行的业务体系 11.5 中央银行与政府的关系 本章小结 复习思考题 11.1.1 中央银行的产生 （一）中央银行产生的历史过程 中央银行制度是伴随着市场经济的深化而不断清晰和成熟的，它经历了一般银行、大银行、发行银行和中央银行的历史轨迹。 历史上最先具有国家银行名称的是瑞典的国家银行。 标志着现代中央银行产生的是英国的英格兰银行。 11.1.1 中央银行的产生 （二）中央银行产生过程中的特点 (1)最初的中央银行首先是政府的银行和发行的银行，后来才逐渐发展成为银行的银行。 (2)最初的中央银行一般都兼有一部分商业银行业务，或本身就是从较大的商业银行发展而来的。 (3)初期的中央银行一般都是股份制银行或私人与政府合股的银行，并不是完全由国家出资设立的。 (4)初期的中央银行并不完全具备控制国内所有金融机构、干预和调节整个国民经济的功能。 11.1.2 中央银行的发展过程 （一）中央银行制度推广阶段 中央银行制度在世界范围内的推广，除了适应世界各国金融事业发展的客观需要之外，1920年在布鲁塞尔召开的国际金融会议起了强有力的推动作用。 （二）中央银行制度的强化 (1)中央银行的国有化和一般货币发行向国家垄断发行转化。 (2)中央银行政府机构性质的确立和由一般代理政府国库款项收支向政府的银行转化。 (3)中央银行业务的独立性和由集中保管准备金向银行的银行转化。 11.1.2 中央银行的发展过程 (4)中央银行的货币政策由一般运用向综合配套运用转化。 (5)各国中央银行间的密切合作不断加强。 11.1.3 中国中央银行制度的建立和发展 （一）中华人民共和国成立以前的中央银行 (1)1904年，为了统一币制、推行纸币，解决财政困难，由户部奏请清政府设立了户部银行。 (2)国民革命政府时期的中央银行为1924年 8月建立的广州市中央银行。 (3)国民政府的中央银行。 (4)中华苏维埃共和国的中央银行。 11.1.3 中国中央银行制度的建立和发展 （二）中华人民共和国成立后的中央银行——中国人民银行 (1)1948—1978年间的“一身二任”的中国人民银行。 (2)1979—1983年建立现代中央银行制度的准备阶段。 (3)1983年9月以来中国人民银行独立行使中央银行职能的快速发展阶段。 11.2.1 中央银行的基本特征 中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。 其基本特征表现在以下几方面： 第一，中央银行是一国金融体系的核心。 第二，中央银行不以盈利为目的。 (1)中央银行对货币发行权的独家垄断，决定了任何商业银行在利润追逐中都无法与其相匹敌。 (2)中央银行负有调节经济、调节金融的特殊使命，追逐盈利与货币政策的实施相冲突。 (3)中央银行对存款一般不支付利息。 (4)中央银行不在国外设立分支机构。 11.2.2 中央银行的职能 中央银行的职能是中央银行基本特征的具体反映。 （一）中央银行是发行的银行 所谓发行的银行，是指有权发行银行券、纸币的银行。 中央银行独占货币发行权是中央银行发挥其职能作用的基础。 中央银行独占货币发行权，一方面，说明中央银行的货币发行权具有高度的垄断性；另一方面，也说明它还具有很强的独立性。 11.2.2 中央银行的职能 （二）中央银行是政府的银行 所谓政府的银行，并不是指银行的资本所有权属于国家，而是说中央银行在代表政府执行货币金融政策的同时，还为政府提供金融服务。作为政府的银行， 它主要执行以下职责： (1)代理国库，经办政府的财政预算收支，执行国库的出纳职能。 (2)向政府提供信用，支持财政，以解决政府对资金的临时需要。 (3)作为政府的金融代理人代办各种金融事务。 (4)充当政府金融政策的顾问和参谋，为政府制定经济金融政策提供信息。 11.2.2 中央银行的职能 （三）中央银行是银行的银行 中央银行作为银行的银行，是指中央银行向商业银行和其他金融机构提供金融服务。 具体表现在以下方面： (1)集中保管全国银行存款准备金。 (2)充当全国金融机构的票据清算中心。 (3)是全国商业银行的最后贷款者。 （四）中央银行是管理金融的银行 是指中央银行在国家货币政策的制