人民币跨境收付信息管理系统和前置系统用户操作指南.doc

人民币跨境收付信息管理系统和前置系统用户操作指南 一、系统概述 （一）人民币跨境收付信息管理系统（简称RCPMIS，下称“管理系统”）由人民银行总行建立，集中存贮全国各地所有人民币跨境收付信息、人民币跨境购售信息、人民币跨境同业融资信息、境外主体之间资金划转业务信息、人民币同业往来账户信息、人民币同业往来账户余额信息、人民币境外债权债务信息以及人民币跨境信贷融资业务信息、非居民机构人民币账户信息、非居民机构人民币账户余额信息、人民币跨境担保登记业务等。 （二）人民币跨境收付信息管理前置系统（简称RCFE，下称“前置系统”）是连接商业银行与人民银行人民币跨境收付信息管理系统的桥梁，主要实现了系统管理、业务数据报送等功能。其是商业银行录入数据的系统，专门为RCPMIS系统收集业务数据。报送的业务数据包括人民币跨境收付信息、人民币跨境购售信息、人民币跨境同业融资信息、境外主体之间资金划转业务信息、人民币同业往来账户信息、人民币同业往来账户资金信息、人民币境外债权债务信息以及人民币跨境信贷融资业务信息、非居民机构人民币账户信息、非居民机构人民币账户余额信息、人民币跨境担保登记信息、非居民个人境内人民币账户余额信息、出口延期收款及存放境外等申报备案、进口延期付款及境外抵付等申报备案、人民币跨境债权融资业务、人民币跨境担保履约信息、人民币跨境内向间接投资业务等。 （三）两系统的操作关系 1、在人民币跨境收付信息管理前置系统（RCFE）录入业务数据保存后生成业务报文，将报文下载到本地目录； 2、登录跨境人民币收付信息管理系统（RCPMIS），通过“导入商行数据”将报文导入人行管理系统RCPMIS；导入完成后，通过“查询导入商行结果”，查询导入报文是否成功，无论结果是成功或失败，都必须将返回报文下载到本地目录。 3、登录RCFE，通过“导入RCPMIS返回报文”操作将下载的返回报文导入RCFE ， 如导入商行数据结果为成功的情况，查询RCPMIS凭证状态是否为“已存储该凭证”，报送过程结束。如导入商行数据结果为失败的情况，完成返回报文导入操作后再进行报送数据的修改，修改后重新上报数据，直至导入商行数据结果为成功。 二、开立操作员和生成员 （一）以RCPMIS的商行管理员（由上级行的管理员负责开立）用户登录RCPMIS系统，开立商行操作员。 商行操作员的操作功能包括：商行操作员完成维护自身用户信息的功能，报送业务数据、及查询试点企业 、查询清算账户、查询企业额度、查询预收预付等信息。 操作流程：商行管理员点击“系统管理”—“用户管理”—“商行用户维护”选择“创建用户”界面，选择“用户类型”后，录入用户所属机构代码和名称及用户名称后，点击“确定”完成操作，系统提示“用户创建成功”。 （二）以RCFE的管理员（由上级行的管理员负责开立）用户登录RCFE系统，开立操作员和生成员。 1、点击“系统管理”，选择“管理员用户维护”进入“创建用户”界面。 2、选择要创建的“用户类型”，如果要创建操作员，首先选择“用户类型”为“本机构操作员”，录入用户名称后，点击“确定”按钮，系统提示“用户创建成功”。 3、录入RCFE系统前查询企业状态是否为已激活 以商行操作员的用户登录RCPMIS系统，在“信息查询”---“激活企业”菜单进行查询，如系统查询不到该企业的信息，表明该企业未被人行激活。需先向当地人行报送纸质企业信息资料申请将企业状态进行激活。只有已被激活的企业的跨境收付信息才能在两系统进行数据报送，否则报送信息会出错，显示导入失败。 报送跨境人民币结算操作步骤 （一）当前阶段报数功能的流程是： 1、商业银行操作员登录RCPMIS，查询激活企业； 2、商业银行操作员登录RCFE客户端，录入收入、支出等人民币跨境业务信息并保存； 3、商业银行生成员对已经录入的业务信息进行复核； 4、商业银行生成员对已经复核的信息进行生成，并导出生成的业务报文； 5、商业银行操作员登录RCPMIS客户端，将该业务报文上传到RCPMIS； 6、RCPMIS会对每个上传的报文生成一个相对应的回执报文，操作员下载该回执报文到本地目录； 7、商业银行生成操作员将回执报文导入RCFE，RCFE会依据回执报文更新原业务数据的状态，并可展示RCPMIS返回的附言等信息。至此，一个操作类型为“新增”标志的报文就报送结束了。 8、在第4步的基础上，银行操作员可在RCFE中发起操作类型为“删除”或“更新”标志的报文；后续报送流程会重复2－7步。 注：（2）（3）（4）（7）步在RCFE中完成；（1）（5）（6）步在RCPMIS中完成。 （二）流程图 是 否 （三）具体操作步骤（以跨境收入业务信