保险公司筹备实战操作手册.doc

目 录 第一部分 筹备的意义和背景 一、趁势而为，顺势而上························· 二、机构筹备，政策取胜························· 第二部分 如何筹备 筹备目标··································· 筹备思路··································· 节奏安排··································· 阶段工作重点及操方方······················· 配套政策支持······························· 第三部分 筹备期基础管理工作 筹备期基础管理工作的重要性················· 人员分工及工作职责························· 筹备问题解答······························· 创说会操作流程····························· 第四部分 附件(各类表格及工具) 第一部分 筹备的背景和意义 一、趁势而为，顺势而上 2010年以来我国保险市场保持良好发展势头，业务实现较快增长。上半年，全国保费收入7998.6亿元，同比增长33.6%，增速较上年同期提高27.1个百分点。资产管理总体稳健，截至6月底，保险公司资金运用余额4.17万亿元，较年初增长11.3%。上半年，保险公司实现资金运用收益755.2亿元。经过三十年特别是近十年来的快速发展，我国保险业取得了长足进步。 幸福人寿保险股份有限公司成立于2007年10月31日，由中国信达资产管理股份有限公司、中国中旅（集团）公司、大同煤矿集团有限责任公司、奇瑞汽车股份有限公司等15家企业发起组建，注册资本金11.59亿。2010年股东方又联合注资15亿，使幸福人寿成为目前国内保险公司中资本实力最雄厚的公司之一。27亿元的投入，是幸福人寿机构迅猛增设的保证。 幸福人寿抓住市场机遇，借力于股东雄厚的资金实力、与生俱来的金融背景以及与商业银行的深厚渊源，快速扩张发展，超越竞争对手，在业内赢得一席之地。截至2010年11月30日，总资产达到127亿元，累计实现保费收入108亿元，保费收入高于同期开业寿险公司30％；实现投资收益9.82亿元，投资收益率显著高于行业平均水平；新单规模保费居于全国61家寿险公司的第16位，与2007年底的第54位相比提升38位，在同期开业的寿险公司中位居前列。 三年来，幸福人寿开设了20家分公司、41家中心支公司（本部）、94家支公司（营销服务部）。到2015年，公司计划将在全国24个省、自治区、直辖市和计划单列市建立627家分支机构，其中：二级机构（分公司或中心支公司）29家，三级机构（中心支公司）113家，四级机构（支公司）485家，机构发展空间巨大。 近年来，面对竞争激烈的市场环境，各家保险公司都希望通过一系列的政策改革、人才整合在快速发展的潮流中提升公司形象，树立公司的品牌价值，带动业绩平台，成为未来保险业发展浪潮中的佼佼者。 新出台的《2010版基本法》、《筹备期财务补贴政策》，采取革命性的举措和办法来调整原有的政策，对于幸福人寿个险发展来说具有划时代的意义，将是幸福人寿个险发展的里程碑。 二、机构筹备，政策取胜 2010年底，总公司以巨大的资源投入、灵活的政策机制来推动未来三年个险业务的高速增长。 为配合机构快速搭建营销队伍架构，吸引优秀人才加盟，建立一支具有幸福特色的个险营销队伍，迅速开拓当地市场，公司出台了业内领先的基本法、筹备期财务补贴政策及卓越工程系列方案。筹备期间，通过搭建高品质的管理团队，植入先进的运作模式，借助完善的产品体系，结合强有力的政策支持，从根本上确保筹备成功，打造更高的业务平台。 雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。筹备的道路布满荆棘，困难重重，但狭路相逢勇者胜。让我们团结一心，勇往直前，用辛勤的汗水和心血共同谱写幸福人寿崭新的篇章。 第二部分 如何筹备 一、筹备时间 2010年已开业机构，自上半年2月份起全系统开始二次筹备，6月开业，最晚7月初开业。 2011年新开业机构不受此时间限制。 二、筹备思路 1. 坚持原则。前期新建团队坚持宁缺勿滥，先找骨干再建队伍。最核心的骨干是中心支公司、营业单位负责人、营业部经理（非当地市场最好干部，不予引进）。 后期团队经营坚持“三化”原则：流程化、制度化、标准化。从建队伍开始要严格要求，加强基础管理，形成良好的工作习惯，使工作流程顺畅，工作效率提高。 2. 搭建原则。以大部大组大直辖的架构模型搭建团队，加强绩优建设，提升各层级业务人员的收入。 搭建大部大组大直辖兼顾绩优的架构。即每部100人，每组10 人；每部30万标准保费，每组3