八、中央银行制度.ppt

第八章、中央银行制度 第一节、中央银行制度的产生、发展与性质 第二节、中央银行的资产负债表及其职能 第三节、中央银行的组织形式 第四节、中央银行的独立性 第一节、中央银行的产生与发展 一 中央银行的产生 现代中央银行——英国英格兰银行的产生 1694 年 7 月 27 日，英国国会制定法案核准英格兰银行成立，目的是为政府筹募经费，政府授予英格兰银行代理国库，以政府债券作抵押发行货币的权力； 1833 年，英国国会通过法案，规定英格兰银行的纸币为全国唯一的法偿币； 1844 年的《比尔条例》扩大了英格兰银行的货币发行的规模；规定英格兰银行内部分为银行部和发行部，从组织模式与货币发行上奠定了英格兰银行的中央银行地位。 美国中央银行的建立——美国联邦储备银行体系 1791 年由政府批准成立具有中央银行性质的第一国民银行，1811 年经营期满后宣告解散； 1816 年为了治理当时流通领域中黄金白银奇缺、纸币贬值问题，联邦政府成立第二国民银行，执行中央银行职能，但未能代理国库和集中货币发行权，1836 年经营期满后改为一家州银行； 1913 年国会通过《联邦储备银行法》，正式建立了中央银行制度——联邦储备体系。 二、中央银行制度的发展 1、中央银行制度的普遍建立 （１）1920 年在比利时首都布鲁塞尔召开的国际经济会议上，提出了在世界各国建立中央银行制度的必要性。 会议决议的主要精神是稳定币值，具体要求： 一是要使各国财政收支平衡，割断通货膨胀的根源； 二是货币的发行应脱离政府的控制，执行稳健的金融政策。 　（２）1922 年在日内瓦召开的国际经济会议，再次建议尚未建立中央银行的国家尽快建立中央银行，以共同维持国际货币体系的安全。 　（３） 1921---1942 年，世界各国改组或新建立的中央银行有 43 家。 。 各国中央银行间的密切合作不断加强。 如 1998 年 7 月 1 日正式成立的欧洲中央银行，以发行欧元取代欧共体各国的货币； 实施统一的货币政策，推动欧洲国家经济金融一体化的发展； 中央银行制度进入一个新的发展阶段。 三、中央银行的性质 　中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和监督管理的特殊的金融机构。 中央银行作为一个特殊的金融机构，其“特殊性”表现在以下方面： 　　一是地位的特殊性。中央银行与一般的金融机构不同，它是国家制度的组成部分，是凌架于商业银行与金融机构之上的最高权力机构。 　二是业务的特殊性。中央银行的金融业务与一般商业银行的业务相比，在经营目标、经营对象与经营内容上均有本质的区别。 　三是管理的特殊性。中央银行在行使管理职能时，通常是以“银行”的身份，在办理金融业务中，实施管理职能。 美联储组织结构图 中央银行的资产负债表及其主要内容 由于西方中央银行不用为银行的准备金存款支付利息，而中央银行所持有的资产（政府债券及其他短期金融外交部长，对金融机构的贷款）却有获得利息，因此，中央银行每年能获得大量的收入。 （一）从中央银行的资产负债表看中央银行的职能 １、发行银行——流通中通货 ２、政府的银行——财政存款；有价证券中的政府债券 ３、银行的银行——金融机构的准备金存款；对金融机构贷款 （二）从中央银行的资产负债表看基础货币及货币供应量 　基础货币(即中央银行的货币性负债)=流通中的通货+准备金存款 =(黄金外汇储备-外汇存款)+（证券-财政存款)+贷款及贴现+（其他资产－ 资本项目） 　＝对外债权净额＋对政府债权净额＋对金融机构债权＋其他 货币供应量=流通中的通货+商业银行活期存款 　　从基础货币公式中可看出中央银行投放基础货币的渠道： 　　(１) 收兑黄金或外汇 　(２)购买证券(主要是国债)——公开市场业务 　（３）对金融机构发放贷款—— 　 中央银行的职能 1、中央银行是发行的银行 指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，使之成为国家唯一的货币发行机构。 　中央银行垄断货币发行权的责任： 有效控制货币发行量，稳定币值。 中央银行应根据经济发展的需要和货币流通规律，决定货币发行量。 2、中央银行是政府的银行 中央银行在代表政府执行货币金融政策的同时，必须为政府提供金融服务。具体包括： （1）代理国库，经办政府的财政预算收支，执行国库的出纳职能； （2）向政府提供信用，支持财政，以解决政府对资金的临时需要，如提供贷款、购买政府债券、向财政透支等。 （3）作为政府的金融代理人，代办各类金融事务； 如保管并经营黄金外汇储备；代表政府参加国际金融会议