单客户多银行业务制度.doc

宏信证券有限责任公司 第三方存管单客户多银行服务 操作细则 （试行） 2013年1月 第一章 总则 第一条 为规范宏信证券经纪有限责任公司营业部第三方存管单客户多银行服务操作行为，防范和降低业务操作风险，根据《证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南》等相关规定，制定本细则。 第二条 本细则所指第三方存管单客户多银行服务操作包括客户开户、协议与风险揭示书签署、以及相关档案的保管等。 第三条 相关名词解释 一般风险评级，指客户根据投资者适当性管理的规定，经过《风险承受能力调查问卷》测评并得出的评级结果。 真实性、有效性、完整性和一致性的定义： 真实性：指客户提交证件是否真实，表单是否为本人填写签字： 有效性：指客户提交证件是否为有效证件，是否在有效期内； 完整性：指客户提交证件是否完整、填写表单内容是否完整，是否有涂改现象； 一致性：指客户提交的证件与客户是否为同一自然人或同一法人，客户提供的证件资料与表单填写的内容是否一致。 客户资金账户：又称客户证券资金台账，指证券公司在柜台系统中为客户开立的专门用于证券交易的资金账户。该账户与客户在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户之间存在一一对应关系，证券公司根据该账户项下的资金台账对客户日间的证券交易进行前段控制，并根据台账的余额计算计息基数，对客户资金进行计息。 客户资金账户按用途可分为：主资金账户和辅资金账户。 主资金账户：指投资者在证券公司开立的用于证券交易、资金转账的资金账户，证券公司通过该账户对投资者的证券买卖交易，资金转账进行前段控制，进行清算交收和计付利息等。每个投资者只能指定一个主资金账户。 辅资金账户：指投资者在证券公司开立的用于资金转账的资金账户，证券公司通过该账户对投资者的资金转账进行前段控制，计付利息等。每个投资者可以自主申请开立1-4个辅助资金账户。 第四条 客户需提交的证件 自然人客户： 有效居民身份证（含在有效期内的临时证件）或军官证（仅限于购买开放式基金产品）原件及复印件。 法人客户 有上一年年检记录企业法人营业执照副本或社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文原件及复印件（复印件上应加盖发证机关确认章）； 组织机构代码正本或副本及盖有法人鲜章的复印件； 税务登记证正本或副本原件及盖有法人鲜章的复印件； 法定代表人身份证明书原件； 法定代表人有效身份证原件及复印件； 法定代表人授权委托书原件（盖有机构公章、法定代表人印鉴或法定代表人签字）； 授权代理人（或授权经办人）有效身份证原件及复印件。 第五条 客户需填写的表单 1、《宏信证券经纪有限责任公司第三方存管单客户多银行服务协议》（以下简称“《单客户多银行服务协议》”）； 2、《宏信证券经纪有限责任公司第三方存管单客户多银行服务风险揭示书》（以下简称“《单客户多银行服务风险揭示书》”）； 3、《单客户多银行存管服务业务申请表》（以下简称“《单客户多银行服务业务申请表》”）； 4、《客户交易结算资金第三方存管协议》（以下简称“《三方存管协议》”）。 第六条 本细则适用于公司所属营业部及相关部门。 第二章 业务办理流程 第七条 客户账户开立 客户持本细则第四条所要求证件亲临营业部申请办理普通开户业务。 业务岗员工识别客户身份，审核客户证件，按照本细则要求办理普通的开户手续，并留存客户影像资料。 业务岗员工为客户开立客户号和资金账户，同时开立证券账户，并办理三方存管签约。 注意事项 客户新开立的客户号，与主资金账户号相同，即默认该资金账户为主账户。 第八条 辅资金账户开立 （一）客户在主资金账户已开立并已完成三方存管签约的前提下，可申请开通单客户多银行服务。具体操作如下： 1、业务岗员工识别身份，审核客户证件的有效性、完整性； 2、业务岗员工指导客户阅读《单客户多银行服务风险提示书》，重点介绍单客户多银行服务模式下可能存在的风险、相关业务规则、服务业务规则、服务目的及存在的风险，告知该模式下资金转账的方式以及注意事项； 3、业务岗员工检查客户是否已做风险测评，对于未做风险测评的或风险评级已超过两年的，应先要求客户填写《投资者风险承受能力调查问卷》，为客户进行风险测评； 4、业务岗员工指导客户填写本细则第五条的业务表单，并要求客户在表单上签名盖章，对填写内容的真实性、一致性、完整性进行审核； 5、业务岗员工审核无误后，在柜面系统中为客户开立辅助资金账户，办理第三方存管预指定或签约，开通主、辅资金账户间资金划转的权限； 6、业务岗员工打印开户回执，由客户本人或授权代理人签字确认； 7、业务岗员工完成上述操作后，在表单指定位置加盖营业部“开（销户）专用章”及“经办人”签章；将客户全套表单交给复核人员，复核人员对客户提供的资料、表单填写的完整性、输机内容的一致性进行复核，无误后在“复核人”处签章；