反洗钱教程第五章.ppt

反洗钱基础教程 西安市反假币反洗钱培训基地办公室 庄旭升 反洗钱调查及国际合作 理论源于实践 人民银行在洗钱案中的地位是怎样的？ 如果人民银行同样参与洗钱如何解决？ 警察抓小偷 人民银行扮演的是居委会老大妈 八荣八耻，天地良心 反洗钱调查理论概述 一、反洗钱调查的概念 中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易活动，依法向有关的金融机构进行核实和查证的性质行为。 注意: 主体 客体 目的 反洗钱调查理论概述 反洗钱调查理论概述 我国反洗钱调查制度 一、我国反洗钱调查制度的法律依据 《反洗钱法》《中国人民银行法》 《行政复议法》《行政诉讼法》《国家赔偿法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额可疑交易报告管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 《中国人民银行反洗钱调查实施细则》 我国反洗钱调查制度 我国反洗钱调查制度 反洗钱调查权利的范围界限： 1、反洗钱调查仅仅适用于金融机构 2、反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动 3、反洗钱调查仅可使用如下措施： 询问 查阅 复制 封存 临时冻结（48小时） 我国反洗钱调查制度 三、被调查机构及其权利义务 被调查金融机构包括：政策性银行 、商业银 行、信用合作社、信托投资公司、证券公司、期 货经纪公司、保险公司以及人民银行确定并公布 的从事金融业务的其他机构。 我国反洗钱调查制度 我国反洗钱调查制度 我国反洗钱调查制度 四、反洗钱调查的适用条件和适用范围 适用条件： 1、反洗钱调查只针对可疑交易活动 2、可疑交易活动需要调查核实 排除范围： 1、明显与洗钱活动无关的 2、可疑程度轻微、危害不大的 3、超过法定资料保存期限的 4、有合理理由不需要调查的 我国反洗钱调查制度 五、反洗钱调查的管辖 1、人民银行在反洗钱调查上的管辖（全国性的、重大的、复杂的、涉外的等等） 2、省级分支机构在反洗钱调查上的管辖（地域管辖） 3、跨辖区调查（省级分支机构之间的合作） 六、反洗钱调查中的必威体育官网网址制度（略） 我国的反洗钱调查程序 调查准备 1、对可疑交易活动登记备案 2、调查审批 相当于立案 3、成立调查组 人数最少2人、执法证 4、拟定调查方案 5、制作调查通知书 现场调查与书面调查的格式不同 6、事先通知金融机构 非必要程序 调查实施 1、确定调查方式 现场调查 书面调查（成本低、风险小、公信力强、对金融 机构影响小） 2、明确调查内容:（p133五项内容） 3、金融金融机构营业场所（2个人，出示证件，出示调查通知书，说明情况） 4、采取适当的调查措施 询问 查阅 复制 封存 临时冻结 5、必要时，采取适当的保全措施（封存证据，冻结财产48小时） 调查结束阶段 制作反洗钱调查报告表 基本情况 事实描述 处理意见 提出调查处理意见 结束调查或是报案 反洗钱调查报告表的批准 中国人民银行 省行长或者主管副行长 解除封存 报案（书面报案） 立卷归档 我国反洗钱调查措施 调查表汇总 反洗钱协助调查申请表 反洗钱调查通知书 反洗钱调查询问笔录 反洗钱调查封存清单 临时冻结申请表 临时冻结通知书 解除临时冻结通知书 反洗钱调查报告表 解除封存通知书 反洗钱国际合作 Company Logo * LOGO 反洗钱调查理论概述 1 我国的反洗钱调查制度 2 我国的反先前调查程序 3 我国的反洗钱调查措施 4 反洗钱的国际合作 5 概念辨析 反洗钱调查 反洗钱检查 反洗钱调查 洗钱案件协查 性 原 质 则 强制性 准司法性 涉密性 合法 Text 效率 合理 复制权 查阅权 临时冻结权 封存权 主体 人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行 二、反洗钱调查主体及权限 询问权 拒绝调查 核对、补充和更正询问笔录 清点保存封存清单 逾期自动解除冻结 获得救济 被调查机 构的权利 义务 配合调查 如实提供信息 不得拒绝和阻碍义务 责任 不履行义务或者履行义务存在瑕疵的，要负法律责任：p125具