2015年中信银行股份有限公司金融债券第二期信用评级报告.PDF

金融债券信用评级报告 大公信用评级报告声明 为便于报告使用人正确理解和使用大公国际资信评估有限公司（以下简称“大公”）出 具的本信用评级报告（以下简称“本报告”），兹声明如下： 一、大公及其评级分析师、评审人员与发债主体之间，除因本次评级事项构成的委托关 系外，不存在其他影响评级客观、独立、公正的关联关系。 二、大公及评级分析师履行了实地调查和诚信义务，有充分理由保证所出具本报告遵循 了客观、真实、公正的原则。 三、本报告的评级结论是大公依据合理的技术规范和评级程序做出的独立判断，评级意 见未因发债主体和其他任何组织机构或个人的不当影响而发生改变。 四、本报告引用的受评对象资料主要由发债主体提供，大公对该部分资料的真实性、及 时性和完整性不作任何明示、暗示的陈述或担保。 五、本报告的分析及结论只能用于相关决策参考，不构成任何买入、持有或卖出等投资 建议。 六、本报告信用等级在本报告出具之日至本期债券到期兑付日有效，在有效期限内，大 公拥有跟踪评级、变更等级和公告等级变化的权利。 七、本报告版权属于大公所有，未经授权，任何机构和个人不得复制、转载、出售和发 布；如引用、刊发，须注明出处，且不得歪曲和篡改。 金融债券信用评级报告 发债主体 中信银行的前身为中信实业银行，是经国务院批准于 1987年 4 月 设立的国有独资银行。2005 年 8 月，中信实业银行更名为中信银行。 2006 年 12 月，中信银行完成股份制改造，成立股份有限公司。2007 年 4 月，中信银行发行境内上市普通股（“A 股”）和境外上市外资股（“H 股”），并在上海证券交易所（股票代码：601998）以及香港联合交易 所（股票代码：0998）主板挂牌上市。截至 2015 年 6 月末中信银行前 五大股东及持股情况见表 1。 表１ 截至 2015 年 6 月末中信银行前五大股东及持股情况（单位：亿股，%） 序号 股东名称 股东性质 股份类别 持股总数 持股比例 1 中国中信有限公司 国有法人 A 股、H 股 314.07 67.13 2 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 H 股 121.11 25.89 3 中国建设银行股份有限公司 国有法人 H 股 1.69 0.36 广发证券股份有限公司客户信用 4 其他 A 股 0.49 0.10 交易担保证券账户 华泰证券有限责任公司客户信用 5 其他 A 股 0.43 0.09 交易担保证券账户 合计 - - 437.79 93.57 数据来源：根据中信银行2015年半年报（A 股）整理 中国中信有限公司（以下简称“中信有限”）为中信银行控股股东， 中国中信集团有限公司（以下简称“中信集团”）为中信银行实际控制 人。中信集团的前身为中国国际信托投资公司，于 1979 年 10 月在北