金融法作业前20题_31537.doc

金融法作业 如何理解金融市场与金融法的关系？ 金融法是调整资金融通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范的总称金融主要金融监管关系和金融交易关系。所谓监管关系，主要是指政府金融机关对金融机构、金融市场、金融产品及金融交易的监督管理的关系。金融关系，指在货币市场、证券市场、保险市场和外汇市场等各种金融市场、金融机构，金融机构与大众之间，大众进行的各种金融交易的关系。 ，资金融通市场，资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，是实现货币借贷资金融通办理各种票据和证券交易活动的市场。 与金融法的关系是十分紧密的。功能室培育和完善金融市场体系，规范金融市场行为，实现资金融通的个体效益和社会目标的统一。市场秩序是金融法调整的主要对象，调整金融交易关系主要内容包括对金融市场的宏观调控对金融市场的维护。，金融市场的发展体现了金融法的性，并能够进一步促进金融法的完善和。的问题会催生金融的调整，成为调控市场的保障。 金融法体系，是指调整金融关系不同侧面的金融法律法规规章金融法律规范，分类组合为不同的金融法律制度，并形成相互联结、有序统一、层次分明的整体。的金融法体系分为金融主体法和金融业务管理法两大类。体系要素有：，货币管理法，票据法，证券法，金融衍生品法，信托法，投资基金法，保险法融资租赁。 《商业银行法》三条规定，商业银行经营的主要业务有：吸收公众发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；票据承兑贴现；发行金融债券；、兑付、政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 根据我国《》条规定，经证券管理机构，证券公司可以经营的业务有证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；其他证券业务。 1.分业经营有利于我国尽快建立完善的多元化金融市场体系，有利于我国证券市场的健康规范发展，有利于我国金融系统风险的分散，有利于逐步有序地增强我国金融监管水平。尽管中国现在根据自身现实选择了分业经营，但银行经营体制最终趋势仍然是混业经营。 现行金融分业经营、分业管理的原则 2. 面对入世，我国金融业应以加入WTO为动 力，加快金融改革和整顿的步伐。首先，应尽快按照国务院有关方针、政策，通过整顿，解决金融领域多年遗留的问题、风险 和金融秩序中的一些混乱现象。其次，通过改革，全面提高金融监管整体素质，理顺金融机构内部经营机制，以适应市场经济条件下激烈竞争的需要。同时，梳理现行的金融监管法规，加快有关法规的制定。 （1）必要的，把握金融业对外开放的主动权正确外资金融机构的业务经营 （2）金融业改革力度，增强金融业的国际竞争力。加强，提供资产质量和资信水平；深化金融改革，商业银行现代企业制度的建设从实际出发，时机国内银行间的资产重组剥离不良资产，补充国有银行资金，意义上的中国商业银行体系转变观念，加快国内金融机构的改造，适应电子网络时代要求，加强业务创新，提高经营效率和服务水平以认为本，实行科学的人力资源管理加强商业银行内部控制的措施 　上市公司不得回购公司股票的主要原因有两点： 　　一是上市公司是法人，它和股东在法律上是两个完全不同的主体，公司如收购本公司的股份，意味着它变成了自己公司的股东，使公司具有双重身份，这会给公司带来一系列的问题，并使公司和其他股东的利益平衡受到破坏，导致侵犯其他股东的权益。 二是上市公司必须实行股本充实原则，亦称股本维持原则，即公司在整个存续期间必须经常维持与已发行股本总额相当的现实财产，而上市公司收购本公司的股份则违背了股本充实原则，因为它必然会造成公司现实财产的减少，可能导致侵犯债权人权益的后果。因此，各国公司法一般都对上市公司拥有本公司股份进行限制，原则上禁止、特殊情况下允许。 利：对股东而言，由于因股票回购而发生的结果是否对股东有利难以预料，股票回购对股东利益具有不确定的影响，股东在公司回购股票之前由于信息披露不充分，不了解公司的回购计划，容易发生内幕交易及其他不公平行为，从而使股东利益受损。对公司而言，股票回购可能被认为是公司经济增长状况不佳的标志，从而对股票价格造成不利的影响。因此，该规定有利于维护股东利益和公司的稳定。 弊：股份回购有其一定的意义，不应被过分限制。对于上市公司而言:（1）通过股份回购,可以调整和改善公司的股权结构,为公司的长远发展奠定良好的基础。（2）通过股份回购可以优化资本结构,适当提高资负债率,更有效地发挥财务杠杆效应。股份回购是公司实施反收购策略的有力工具和常规武器,有利于稳定和维护公司股价对于股东而言:（1）由于我国证券市场建立之初制度设计上的缺陷,形成了特有的股权分置问题