2016年海南助理理财规划师试题.doc

2010年海南助理理财规划师试题 来源：91UP快学堂　时间：2012-7-28 19:15:00 【—91UP快学堂】 1、下列哪一项不属于理财规划所要关注的宏观经济变量（） 　　A、利率 　　B、汇率 　　C、税率 　　D、股价 　　2、下列哪一项不属于理财规划师关注宏观经济时所要注意的因素（） 　　A、关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况 　　B、关注世界经济局势的变化 　　C、密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化 　　D、关注政府及科研机构的分析，评论 　　3、通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的（） 　　A、关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况 　　B、明确客户现有投资组合中的资产配置状况 　　C、注意客户来源热点考试网现有投资组合的突出特点 　　D、根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价 　　4、下列哪一项不影响客户的风险偏好状况（） 　　A、股票指数 　　B、文化 　　C、风俗 　　D、地域 　　5、通过个人现金流量表，我们可以知道，客户的收入由（）和非经常性收入共同构成。 　　A、现金收入 　　B、股息收入 　　C、经常性收入 　　D、其他收入1、理财题在确定客户的投资类型时，总有一些自我评价问卷可以使用，下列哪一项不属于常用的得分表格（）?? 　　A、谨慎型???　　B、情感型??　　C、技术型??　　D、风险偏好型? 　　2、下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格（）?　　A、客户现有投资组合细目表? 　　B、客户目前收结构表?　　C、目前支出结构表?? 　　D、现金流量表?　　3、理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。? 　　A、基本信息??　　B、财务信息??　　C、管理信息??　　D、收入信息　　4、客户的基本财务表格主要包括（）?　　A、个人资产负债表和个人现金流量表? 　　B、投资组合细目表?　　C、客户目前收结构表?　　D、客户投资需求与目标表?　　5、理财规划师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财规划师所要分析的相关投资信息（）?　　A、相关财务信息? 　　B、客观经济形势?　　C、天气情况?　　D、客户家庭预期收入信息 宋先生在政府机关工作，2006年他向银行申请了30年期30万元贷款，利率为6％。 　　1、若宋先生采用等额本息还款法来还贷，则他的每月还款额为（???）。 　　A、1799???????????????　　B、1967??? 　　C、1477???????????????　　D、1351?　　2、若宋先生采用等额本金还款法来贷款，则他第一个月还款额为（???）。 　　A、2667????????????????　　B、1333??? 　　C、1667????????????????　　D、2333?　　3、若宋先生在贷款期的后一时间内每期还款额相对前一时间段内每期还款额成一固定比例递增，同一时间段内，每期还款额相等，则他采用的还款方式是（???）。 　　A、等额递减还款法??????????　　B、等额递增还款法?? 　　C、等比递增还款法??????????　　D、等比递减还款法　　4、理财规划师应建议宋先生选择的还款方式是（???）。 　　A、等额本金还款法???????????　　B、等额本息还款法?? 　　C、等额递减还款法??????????　　D、等额递增还款法?　　5、若宋先生与银行所签的借款合同还款期限是1年以内，则还款方法是（???）。 　　A、到期本息一次性清偿????????　　B、按月偿还利息，到期偿还本金?? 　　C、按月等额偿还利息和本金??????　　D、以上三种方法都可以