第二章 外汇和汇率2(冲突_PC-201301081148_2012-04-27 10-23-38).ppt

第2章 外汇与汇率;2.1 外 汇(Foreign Exchange);二、外汇的特征 1．外币性 外汇首先必须以外国货币表示。 2．自由兑换性 一种货币要成为外汇，还必须能够自由兑 换成其他货币表示的资产或支付手段。 3．普遍接受性 一种货币要成为外汇，除了能自由兑换外， 还必须被各国所普遍接受和运用。 ;三、外汇的种类 1．按能否自由兑换，可分为自由外汇和记账外汇 自由外汇是指无需货币发行国批准，可以随时动 用，自由兑换为其他货币，或直接向第三者办理支 付的外汇。 记账外汇又称协定外汇、清算外汇或双边外汇， 是指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货 币或对第三者进行支付的外汇。 ;2．按买卖的交割期限，分为即期外汇和 远期外汇 即期外汇又称现汇，是指在外汇成交 后于当日或两个营业日内办理交割的外汇。 远期外汇又称期汇，是指按协定的汇率 签订买卖合同，在约定的未来某一时间进 行交割的外汇。 ;3．按来源和用途，可分为贸易外汇和非贸易外汇 贸易外汇是指通过进出口贸易所收付的外汇，包 括进出口货款及其从属费用。 非贸易外汇是指除进出口贸易以外所收付的外汇。 4．按外汇管理的对象，可分为单位外汇和个人外汇 单位外汇是指机关、团体、学校、企业等单位收 入或支出的外汇。 个人外汇是指通过私人渠道收入或支出的外汇。 ;5．按外汇的形态，可分为现汇和外币现钞 现汇是指以支票、汇款、托收等国际结算方 式取得并形成的银行存款。现汇主要由国外汇 入，或是由境外携入、寄入的外币票据，经银行 收妥后存入。 外币现钞是指钞票、铸币等外国货币，现钞 主要由境外携入。 ;;四、外汇的作用;2.2 汇 率;二、汇率的标价方法 1.直接标价法（Direct Quotation） 是以一定单位（如1、100、10000）的外国货币为 标准来折算应付若干单位的本国货币的汇率标价方 法。即以本国货币表示出外国货币的价格。 外币1（100）=本币X 某日人民币外汇牌价为： USD100＝CNY826.47 HKD100＝CNY106.31 €100 ＝CNY1052.34 ￡ 100 ＝ CNY1567.36 ;2．间接标价法（Indirect Quotation） 又称应收标价法，是以一定单位（如1、100、 10000）的本国货币为标准来折算应收若干单位的外 国货币的汇率标价方法。即以外国货币表示出本国 货币的价格。 本币1（100）=外币X 2004年2月21日纽约 外汇市场汇率 1 USD ＝109.07J￥ ;3．美元标价法 是指国际金融市场上以美元表示的标准化报价方法。 美元1= 货币X 三、汇率的种类 1．从银行买卖外汇的角度，划分为买入汇率和卖出 汇率 买入汇率（Buying Rate）又称买入价，是指报价 银行从同业或客户那里买入外汇时所使用的汇率。;请你想一想; 卖出汇率（Selling Rate）又称卖出价，是指报 价银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率。 中间汇率：买入汇率与卖出汇率相加，除以2， 则为中间汇率 。 中间汇率=（买入汇率+买出汇率）/2。 现钞汇率又称现钞价，是指银行买卖外币现钞 时所使用的汇率。;;2．按汇率制定的方法不同，划分为基本汇率和套算汇 率 基本汇率（Basic Rate）是指一国货币对某一 关键货币的汇率。 套算汇率（Cross Rate）又称交叉汇率，是指以 基本汇率为基础计算出的本币与其他外币的汇率。 ;3．按外汇交易的支付工具不同，划分为电汇 汇率、信汇汇率和票汇汇率 电汇汇率（Telegraphic Transfer Rate, T/T Rate） 也称电汇价，是指银行以电讯方式买卖外汇时所用 的汇率。 信汇汇率（Mail Transfer Rate, M/T Rate）也称信 汇价，是指银行以信函方式买卖外汇时所使用的汇率 票汇汇率（Demand Draft Rate, D/D Rate）也称票 汇价，是银行买卖外汇汇票、支票和其他票据时所使 用的汇率。;4．按外