宏利强积金计划-全面-mpfa.pdfVIP

宏利強積金計劃- 全面（「本計劃」） 致參與僱主及成員的預設投資策略實施前通知書 1 注意：此文件乃屬重要文件 ，務請即時細閱。閣下如對本文件的內容有任何疑問，應徵詢獨立專業意見。本 計劃的保薦人及受託人謹對本文件所載資料承擔責任。本文件僅為與本計劃有關的主要變更摘要。成員亦應仔 細審閱本通知隨附 ，日期為二零一六年十一月一日的本計劃綜合解釋說明書 （「綜合解釋說明書」）之第一補 件。閣下可致電宏利退休金服務熱線 3183 1717 或瀏覽網址 .hk 索取綜合解 釋說明書（經第一補件修訂）的副本。 閣下在作出投資決定前，請先謹慎考慮自身的風險承受水平及財務狀況。如閣下並未作出任何投資選擇，請注 意閣下已作出的供款及/ 或已轉入本計劃的累算權益可能會根據預設投資策略作出投資，而該策略可能未必適合 閣下。 致各參與僱主及成員： 本通知旨在知會閣下有關強制性公積金計劃條例（「強積金條例」）的重要更改將於二零一七年四月一日（「 生效日期」）生效。由生效日期起，預設投資策略（「預設投資策略」）將會取代本計劃的現有設定基金而成 為本計劃的預設投資安排。 由於強積金法例所作更改可能會影響閣下的累算權益和未來供款的投資，閣下務須細閱本通知。除另有定義者 外，在本文件內使用的詞語具有與綜合解釋說明書中的同一涵義。 1. 甚麼是「預設投資策略」？ • 「預設投資策略」是一項根據強積金條例規定的預設投資安排。對於並沒有為其強積金戶口作 出基金選擇的成員，其累算權益、未來投資（指供款及轉移自另一項強積金計劃的累算權益）將 會按照 「預設投資策略」來作出投資。 「預設投資策略」本身亦可作為成員的一項投資選擇。 • 「預設投資策略」並非一項基金— 而是一項運用兩項成分基金，即宏利強積金核心累積基金 - 全 面與宏利強積金65 歲後基金- 全面（統稱「預設投資策略基金」）的策略；隨著成員步向退休年 齡而逐步自動降低成員的風險 。「預設投資策略基金」將以環球分散方式作投資，並投資於不同 資產（例如股票、債券、貨幣市場工具等）。「預設投資策略基金」受制於法例施加的費用及開支 上限。有關預設投資策略基金的進一步資料，包括其投資目標及政策，請參閱本通知的附件。 2. 「預設投資策略」對閣下有何影響？ • 若閣下在本計劃下的帳戶乃在生效日期之前設立（「既有帳戶」），視乎閣下之前有否作出任何基 金選擇，「預設投資策略」或會以不同方式對閣下構成影響。 • 若閣下已就既有帳戶的累算權益和未來投資發出有效授權書 ，或閣下於生效日期前已年屆60 歲或以上，則閣下不會因實施「預設投資策略」而受到影響。 • 若閣下於生效日期在既有帳戶的全部累算權益已投資於現有設定基金（現為本計劃的「宏利強 積金保守基金 - 全面」）（「現有設定基金」），且並沒有為既有帳戶發出有效授權書 ，閣下 將於二零一七年四月一日起六個月內另獲發通知（即「預設投資策略重新投資通知書」）。預 設投資策略重新投資通知書將說明若閣下未有在特定期間內回覆以作出投資選擇，則閣下在現 有設定基金的累算權益將會被全數贖回並按照「預設投資策略」作出重新投資。因此，若閣下 接獲預設投資策略重新投資通知書 ，請特別留意內容並作出恰當安排。閣下務請留意，現有設 定基金的風險可能有別於「預設投資策略」，閣下或會因為累算權益重新投資於「預設投資策 略」而須承擔市場風險。 • 在特殊情況下 ，若既有帳戶的累算權益乃轉移自本計劃的另一個帳戶（例如倘若終止受僱，而 閣下供款帳戶內的累算權益被轉移至本計劃內的個人帳戶），則閣下於既有帳戶內的累算權益 將會按照緊接轉移前的相同方式作出投資，惟除非另有指示，閣下的未來投資或會在「預設 1 謹請注意，本通知內凡提及「閣下」之處，可視有關上下文所需而指參與僱主或成員。 1 投資策略」實施後投資於「預設投資策略」。 有關進一步詳情，請參閱下文 「C. 對在預設投資策略實施當日或之後設立的新帳戶及既有帳戶 的影響」一節。